法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某客户经

题目

法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某客户经理因与该贸易公司保持着很好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司,此行为违反了()规定。

  • A、反洗钱
  • B、协助执行
  • C、内幕交易
  • D、监管规避
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第1题:

甲银行发生一笔金融案件,其所属C支行的客户经理林某,伙同征信管理岗张某,将客户征信信息出售给甲银行的储户孙某获取非法利益。经调查,C支行行长聂某对于支行征信查询工作存在管理缺失,征信管理漏洞是造成上述金融案件的原因之一。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》,甲银行实施责任追究的对象包括()。

A、林某

B、张某

C、孙某

D、聂某


答案:AB

第2题:

法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行客户经理小刘与该贸易公司保持着很好的业务关系,闻讯后立即告知该公司贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中的(  )规定。

A.监管规避
B.协助执行
C.风险提示
D.内部交易

答案:B
解析:
银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务,在严格保守客户隐私的同时,了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关,按法定程序积极协助执法机关的执法活动,不泄露执法活动信息,不协助客户隐匿、转移资产。本题目违反了协助执行原则。

第3题:

法院按法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司,此行为违反了( )规定。

A.协助执行

B.内幕交易

C.反洗钱

D.监管规避


正确答案:A

第4题:

王某接受回扣,单位欲查询王某的银行存款,可行的措施是()。

A:通过诉讼程序查询
B:到银行查询
C:让银行冻结王某的存款
D:让单位的检查部门没收王某的财产

答案:A
解析:
除法律另有规定外,任何组织或个人都无权查询、冻结、没收公民的储蓄财产。

第5题:

法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行客户经理小刘因与该贸易公司保持良好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中关于( )规定

A.监管规避
B.协助执行
C.内部交易
D.风险提示

答案:B
解析:
依法协助执行要求银行业从业人员不得为维持与客户的业务关系或出于私情,不协助有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关依法对客户账户进行查询、冻结、扣划的执法行为,甚至为客户通风报信或协助转移客户的资产,使执法行为无法进行。

第6题:

家住甲县的张某在某大型国有银行甲县支行柜台存款50万元。某天,张某收到银行取款短信,显示其卡在千里之外的乙县被取走50余万元,张某立即前往ATM机查询情况,卡内余额确实少了50万元。张某要求银行对该笔存款损失承担赔偿责任未果,欲起诉银行,但张某手中只有当时存款凭证的“复印件”,关于本案,下列哪些说法是不正确的:

A.张某可以将该大型国有银行总行及甲县支行列为共同被告
B.关于张某是否在甲县支行存入50万元的事实,由张某承担举证责任
C.张某可以在举证期限届满之前申请人民法院责令银行提交存款凭证的原件,但张某应当负担银行提交存款凭证原件所产生的费用
D.存款凭证“复印件”从理论分类看,属于本证、间接证据

答案:A,D
解析:
本题考查当事人、证据。 根据《民诉解释》第五十二条规定,依法设立并领取营业执照的商业银行、政策性银行和非银行金融机构的分支机构可以作为当事人。金融机构分支机构做被告时只能将其为被告,不能将总公司一并列为共同被告。因此,A选项说法错误。 《民诉解释》第九十一条规定:“人民法院应当依照下列原则确定举证证明责任的承担,但法律另有规定的除外:(一)主张法律关系存在的当事人,应当对产生该法律关系的基本事实承担举证证明责任;(二)主张法律关系变更、消灭或者权利受到妨害的当事人,应当对该法律关系变更、消灭或者权利受到妨害的基本事实承担举证证明责任。”因此,B选项说法正确。 《民诉解释》第一百一十二条规定:“书证在对方当事人控制之下的,承担举证证明责任的当事人可以在举证期限届满前书面申请人民法院责令对方当事人提交。申请理由成立的,人民法院应当责令对方当事人提交,因提交书证所产生的费用,由申请人负担。对方当事人无正当理由拒不提交的,人民法院可以认定申请人所主张的书证内容为真实。”因此,C选项说法正确。 对待证事实负有证明责任的当事人提供的,证明案件事实成立的证据是本证;对待证事实不负证明责任的当事人提供的,证明案件事实不成立的证据是反证。“存款凭证复印件”属于本证。从证据内容看,一个证据可以单独直接证明案件主要事实的是直接证据,不能单独直接案件主要事实的是间接证据。“存款凭证复印件”可以单独直接证明存款合同法律关系,属于直接证据。

第7题:

法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司,此行为违反了()规定。

A:反洗钱
B:协助执行
C:内幕交易
D:监管规避

答案:B
解析:
银行从业人员在处理与客户关系时,具有协助执行义务。即银行从业人员应当按法定程序积极协助执法机关的执法活动,不泄露执法活动信息,不协助客户隐匿、转移资产。

第8题:

法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司存款情况,该银行业务员与贸易公司关系良好,将此告知贸易公司,违反了( )规定。

A.监管规避

B.内幕交易

C.信息披露

D.协助执行


正确答案:D
解析:对于对客户信息进行查询的国家机关,应按法定程序积极协助执行机关的执法活动,不泄露执法活动信息,因此该业务员违反协助执行原则。

第9题:

法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款情况,该行某业务员因与该贸易公司保持着良好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司,此行为违反了()规定。

A:反洗钱
B:协助执行
C:内幕交易
D:监管规避

答案:B
解析:
银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务,在严格保守客户隐私的同时,了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关,按法定程序积极协助执法机关的执法活动,不泄露执法活动信息,不协助客户隐匿、转移资产。

第10题:

近日,某商业银行个人信用报告查询量超厥值,经该行自查:该行查询员张某将自己的查询用户密码设置为12345678并贴在电脑屏上,被李某有意盗取,李某以贷后管理等原因查询了大量无贷款客户的信用报告并有偿提供给网贷公司,随后李某被辞退。请分析该案件的问题,并指出监管部门该如何处理。


正确答案: 1.张某设置了简单密码,且未妥善保管用户名和密码,有用户管理不当的问题,不符合3号令安全管理的要求;
2.李某盗取他人用户名和密码,并违规查询和出售,存在违法出售信息的问题
3.商业银行管理部门:征信用户安全管理不到位,没有定期进行用户管理检查,致使用户设置简单密码且未妥善保管
处理:监管部门根据《条例》第四十条“违反提供或出售信息”对机构处5-50万的罚款,对直接责任人和管理人员处1-10万的罚款。

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