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个人客户经理在向某客户介绍理财产品时，向其推荐说最近有很多客户都

题目

个人客户经理在向某客户介绍理财产品时，向其推荐说最近有很多客户都买了这种产品。客户经理这样做是运用了（）技巧。

  • A、对比
  • B、借用第三方影响力
  • C、善用客户观点
  • D、利用人性的弱点
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第1题：

下列选项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必向客户介绍的内容是( )。

A．产品的特点

B．产品的风险

C．产品的有效期

D．产品的设计过程


正确答案：D
解析：考核银行业从业人员从业过程中的信息披露原则。

第2题：

小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。

A．向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务

B．银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示

C．向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示

D．根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品

E．推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估


正确答案：ABD
解析：A项客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可(并不要求拒绝客户购买理财产品)；B项不论客户是否具有股票投资经验，银行业从业人员都应当向其当面说明衍生产品的投资风险和风险管理的基本知识；D项商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。

第3题：

下列( )是银行客户经理在给客户推荐产品时不必向客户介绍的内容。

A．产品的特点

B．产品的风险

C．产品的有效期

D．产品的设计过程


正确答案：D

第4题：

某保险经纪公司业务员在向客户推荐产品的过程中存在以下行为，其中可取的是（）。

  • A、未主动向客户出示执业证书
  • B、在介绍产品之前先介绍了自己
  • C、向客户强调所推荐的产品所属的保险公司
  • D、强烈拒绝回答客户关于产品收益的问题

正确答案:A,B,C

第5题：

银行业从业人员在向客户进行理财产品的营销活动时，应从对客户有利的方面介绍产品。（ ）


答案：错
解析：
银行业从业人员在向客户进行营销活动时，应坚持做到从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍。

第6题：

银行客户经理在给客户推荐该银行代理销售的理财产品时，不必向客户介绍的内容是( )。

A．产品性质

B．产品风险

C．产品的最终责任承担者

D．产品的设计过程


正确答案：D
解析：从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。

第7题：

以下严禁个人客户经理办理的业务是( )。

A.向客户提供理财规划建议

B.了解客户需求

C.向客户推荐银行产品及服务

D.使用、拥有客户电子银行证书及密码或代客户操作


参考答案：D

第8题：

对当天识别出的优质客户，大堂经理应填写《客户推荐表》并及时向个人理财顾问或个人客户经理引荐。

判断对错


参考答案：(√)

第9题：

客户经理可以通过客户经理APP向客户发送推荐短信模板。


正确答案:正确

第10题：

营销人员销售理财产品时不得（）。

  • A、虚假宣传
  • B、误导客户
  • C、对客户进行风险评估
  • D、向客户介绍理财产品

正确答案:A,B

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