在贵宾理财中心的业务处理环节,以下对理财经理工作内容描述正确的有

题目

在贵宾理财中心的业务处理环节,以下对理财经理工作内容描述正确的有( )

  • A、理财经理在业务办理过程中,应尽量陪同客户,并向客户解释各项业务办理的主要内容,让客户清晰了解业务处理过程。
  • B、处理完全部事项后,理财经理应向客户预约下次服务时间和服务内容,然后向客户致谢,并送别客户。
  • C、理财经理引导客户至贵宾专属区域的现金柜或非现金柜,陪同客户进行各项业务处理。
  • D、送别客户后,理财经理应做好营销系统客户信息记录,总结客户需求和客户特征,为今后客户维护做好准备。
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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第1题:

贵宾客户咨询理财时,引导员应()

  • A、直接带客户到理财客户经理处
  • B、问客户是了解什么理财,若不重要则自行处理
  • C、询问客户在网点是否有专属的理财客户经理,有则带过去无则给客户介绍招行的理财经理
  • D、询问客户在网点是否有专属的理财客户经理,有则带过去无则让客户打电话给自己的客户经理

正确答案:C

第2题:

关于贵宾理财中心“客户维护”服务环节的叙述正确的有( )

  • A、原则上,贵宾中心主管应每月初通过PBMS查询本理财中心尚未分配的优质客户名单,并及时分配给本理财中心的理财经理,开展一对一服务维护工作。
  • B、理财经理应追踪所管理客户购买产品的情况,对客户的资产组合进行评估,并及时向客户通报产品绩效表现对资产配置方案执行情况的影响。
  • C、理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上,帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策,并对客户所持有的产品进行合理调整。
  • D、对已经建立维护关系的优质客户,贵宾理财中心每年至少维护一次。理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案,应至少每6个月执行一次。

正确答案:A,B,C,D

第3题:

针对贵宾客户理财需求日益丰富的特点,条件成熟的网点,可以直接设立贵宾理财区,即金钥匙理财中心或( )。

A、财富中心

B、私人银行

C、贵宾理财中心

D、专家理财中心


参考答案:A

第4题:

属于移交范畴的()。

  • A、移交仅指贵宾理财经理向私行PB移交钻石以上客户
  • B、上月客户资产等级为财富及以上客户,且移交方为理财服务经理(WSM)或理财服务经理(柜员)或支行贵宾理财经理,接收方为分行贵宾理财经理
  • C、移交客户机构双算,个人部双算
  • D、上月客户资产等级为钻石及以上客户,且移交方为理财服务经理(WSM)或理财服务经理(柜员)或支行贵宾理财经理,接收方为分行私行金融顾问

正确答案:B,D

第5题:

贵宾理财中心理财经理原则上维护的达标理财金账户客户不超过()名。

  • A、200
  • B、300
  • C、400
  • D、500

正确答案:B

第6题:

理财经理风险控制描述错误的有()

  • A、理财客户经理可向客户提供委托理财或代客户理财服务。
  • B、理财经理可向第三者泄漏客户的业务信息、身份信息及其它保密资料。
  • C、理财经理可就理财中心销售的产品可能存在的市场风险、收益风险以及由此引起的银行信誉风险向客户进行充分的风险提示。
  • D、理财经理可向客户销售未经许可的产品。

正确答案:A,B,D

第7题:

在贵宾理财中心贵宾专属服务区,应配置理财经理( )名(含)以上、大堂经理( )名(含)以上、营销经理(含)( )名以上。

  • A、3,2,1
  • B、2,1,1
  • C、3,1,1
  • D、2,2,1

正确答案:C

第8题:

大堂经理的优质客户识别和推荐工作,包括的主要工作内容有()。

A.对未持有我行贵宾卡的潜在贵宾客户,要引导其至个人理财顾问处

B.了解个人理财经理每日客户预约及营销活动安排

C.了解个人客户经理每日客户预约及营销活动安排

D.将个人贵宾客户引导至个人理财经理处

E.将个人贵宾客户引导至个人客户经理处


参考答案:ABCDE

第9题:

按大堂经理常见业务服务流程规范的要求,客户办理投资理财业务中,若客户需专属理财经理,则以下对大堂经理的操作要求描述正确的是()

  • A、为客户取号
  • B、指定理财经理,并将客户引荐给理财经理
  • C、让客户挑选理财经理
  • D、及时报告后台,让后台为客户指定理财经理

正确答案:B

第10题:

贵宾理财中心大堂经理的岗位职责包含()

  • A、做好贵宾专属区域的服务维护工作
  • B、做好优质客户识别发展工作
  • C、做好优质客户引导和预约服务工作
  • D、熟练应用PBMS中信息查询、营销方案和任务管理
  • E、协助贵宾理财中心负责人做好每日服务质量、内部协作水平、营销业绩的数据统计

正确答案:A,B,C,D,E

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