综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面,其内容包括()。A、现金收支管理(包括债务管理)B、保险规划C、投资规划(不包括教育、退休养老问题)D、税务规划E、遗产规划

题目

综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面,其内容包括()。

  • A、现金收支管理(包括债务管理)
  • B、保险规划
  • C、投资规划(不包括教育、退休养老问题)
  • D、税务规划
  • E、遗产规划
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第1题:

理财规划中,__________是理财规划的起点,__________是研究风险转移的问题,__________是讨论客户资产保值增值的问题。(  )

A.人生事件规划;税收规划;现金消费及债务管理
B.人生事件规划;保险规划;税收规划
C.现金、消费及债务管理;投资规划;税收规划
D.现金、消费及债务管理;保险规划;投资规划

答案:D
解析:
一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理,保险规划,税收规划,人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题,是做理财规划的起点;保险规划是研究风险转移的问题;税收规划是减少客户支出的问题;人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题;投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。

第2题:

关于制定理财规划方案,下列表述中错误的是(  )。

A.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
B.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
C.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
D.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

答案:C
解析:
理财规划方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

第3题:

理财规划包括()。

A消费支出规划

B教育规划

C风险管理与保险计划

D现金规划

E退休养老规划


正确答案:ABCDE

第4题:

处于退休期客户的理财规划的重点包括()。

A:风险管理规划
B:现金规划
C:税收筹划
D:退休养老规划

答案:B
解析:
退休期客户理财规划的重点包括:财产传承规划、现金规划、投资规划等。

第5题:

下列各项属于客户理财目标具体内容的有(  )。

A.投资规划
B.教育投资规划
C.税务规划
D.遗嘱、遗产规划
E.退休养老规划

答案:A,B,C,D,E
解析:
客户的理财目标一般包括以下几方面的内容:家庭收支与债务管理、家庭财富保障、投资规划、教育投资规划、退休养老规划、税务规划、遗嘱、遗产分配。

第6题:

客户理财目标的内容不包括()。



A.家庭财富保障
B.家庭收入与债权管理
C.退休养老规划
D.税务规划

答案:B
解析:
客户理财目标的内容包括:①家庭收支与债务管理;②家庭财富保障;③投资规划;④教育投资规划;⑤退休养老规划;⑥税务规划;⑦遗嘱、遗产分配。

第7题:

下列各项属于客户理财目标的具体内容的有(  )。

A.投资规划
B.教育投资规划
C.税务规划
D.遗嘱、遗产规划
E.退休养老规划

答案:A,B,C,D,E
解析:
每个客户的情况和目标有所不同,其理财规划方案的组成部分也可能有较大差异,除了一些特别规划的项目外,理财规划方案一般包含以下基本规划:1.家庭收支、债务规划;2.风险管理规划;3.退休养老规划;4.教育规划;5.投资规划;6.税务筹划;7.遗嘱、遗产分配等。

第8题:

理财规划中,__________是理财规划的起点,__________是研究风险转移的问题,__________是讨论客户资产保值增值的问题。(  )

A、人生事件规划;税收规划;现金消费及债务管理
B、人生事件规划;保险规划;税收规划
C、现金、消费及债务管理;投资规划;税收规划
D、现金、消费及债务管理;保险规划;投资规划

答案:D
解析:
一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理,保险规划,税收规划,人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题,是做理财规划的起点;保险规划是研究风险转移的问题;税收规划是减少客户支出的问题;人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题;投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。

第9题:

在理财规划中,客户的经济目标不包括(  )

A.现金与债务管理;
B.家庭财务保障;
C.子女教育与养老投资规划;
D.职业规划

答案:D
解析:
客户的经济目标,如买房、买车、上学、退休养老等是很具体的,可以用金钱来衡量、实现的,是理财师要帮助客户明确和通过科学规划实现的。人生价值目标或精神追求是无法完全用金钱来衡量。

第10题:

综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面,其内容包括( )。

A.现金收支管理(包括债务管理)
B.保险规划
C.投资规划(不包括教育、退休养老问题)
D.税务规划
E.遗产规划

答案:A,B,D,E
解析:
综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面,如现金收支管理(包括债务管理)、保险规划、投资规划(包括教育、退休养老问题)、税务和遗产规划等,以及客户明确提出的其他理财需求,它包含了多个单项的理财规划方案

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