以下哪些属于广东农信社对个人客户信息维护的风险点控制()

题目

以下哪些属于广东农信社对个人客户信息维护的风险点控制()

  • A、认真审核客户提交的身份证件的真实性、有效性、合规性
  • B、个人客户需要变更姓名的,除了出示身份证件外,还需要提交更名证明资料(有曾用名登记的户口簿、户籍所在地公安部门证明);个人支票客户办理户名变更时,除提交所需资料外,还需提交有权人审批后才能办理
  • C、审核《特殊业务申请书》填写的内容与证明文件是否一致;柜员修改的内容是否与客户提交的内容一致
  • D、涉及个人客户户名或身份证号码修改的,应建议客户回客户号所属网点进行修改
  • E、批量维护个人客户信息,所搜集到的信息可能不是最新的客户信息
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第1题:

广东农信社国际业务对公共业务处理的规定,以下不属于额度维护业务的主要风险点的有()

  • A、额度维护没有及时受理,影响客户对额度的使用
  • B、额度的维护操作不正确导致维护失败
  • C、额度维护的内容与信贷部门审批的内容不一致
  • D、维护完成后没有联动收取客户手续费用
  • E、没有及时更新额度信息,确保与信贷部门的额度信息一致

正确答案:A,B,D

第2题:

广东农信社单位客户信息的维护交易可以修改单位客户的哪些信息()

  • A、基本信息
  • B、证件信息
  • C、财务信息
  • D、附加信息
  • E、杂项信息

正确答案:A,B,C,D,E

第3题:

按照广东农信社对广东金融结算服务系统汇兑业务的规定,以下属于汇兑业务主要风险点的有()

  • A、资金不及时汇出,被挪用
  • B、主管授权把关不严
  • C、差错处理人员作案
  • D、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致,联行柜员无核对清楚
  • E、存放在省中心的头寸户不足,导致大金额汇兑往账业务无法复核成功

正确答案:A,B,C,D,E

第4题:

广东农信社国际业务对汇兑业务的规定,以下属于光票托收的主要风险点的有()

  • A、申报信息没有及时上报,或报送信息有误
  • B、漏收手续费
  • C、经办人员对票据审核不严谨
  • D、解付时审核不仔细导致入错客户账
  • E、录入的交易要素与托收申请书填写的要素不一致

正确答案:B,C,D,E

第5题:

广东农信社单位客户信息的维护包括有()

  • A、按"客户类型+客户号"查询/修改客户信息
  • B、按"证件类型+证件号码"查询/修改客户信息
  • C、按"客户类型+证件类型"查询/修改客户信息
  • D、按"证件类型+客户号"查询/修改客户信息
  • E、按"用户名"查询/修改客户信息

正确答案:A,B

第6题:

按广东农信社国际业务对基础数据维护的规定,以下属于与核心同步交易的业务流程的有()

  • A、与核心同步客户信息
  • B、输入对私客户号,选择"个人客户基本信息"
  • C、输入对公客户号,选择"对公客户基本信息"
  • D、对私客户基本信息维护
  • E、对公客户基本信息审批

正确答案:A,B,C,D

第7题:

按广东农信社国际业务对基础数据维护的规定,以下属于客户优惠汇率维护的主要风险点的有()

  • A、由于操作人员维护的客户优惠汇率不正确,导致银行或客户的损失
  • B、该网点不具备受理该业务的权限
  • C、由于维护的信息不正确,影响客户的资金调用
  • D、对于分开优惠汇率的客户,忘记发起"结售汇分开优惠维护"交易对客户进行优惠返还
  • E、复核人员把关不严

正确答案:A,D

第8题:

按照广东农信社非预制银行卡业务的规定,以下不属于广东农信社非预制卡资格审核与调整的主要风险点的是()

  • A、审核客户是否符合VIP资格
  • B、审核不通过的,是否执行属性及VIP标识调整
  • C、柜员录入的卡号是否正确
  • D、客户提交的有效身份证件是否真实、有效,齐全
  • E、客户填写的《个人客户开通业务申请书》是否正确

正确答案:C,D,E

第9题:

广东农信社网点负责人应具备的个人营销能力不包括以下哪一项?()

  • A、产品自由定价能力
  • B、市场拓展能力
  • C、沟通能力
  • D、客户关系维护能力

正确答案:A

第10题:

按广东农信社国际业务对贸易融资的规定,以下属于广东农信社贸易融资业务内容的有()

  • A、打包放款
  • B、代理福费廷
  • C、提货担保
  • D、融资归还
  • E、融资上限维护

正确答案:A,B,C,D,E

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