一些代理办卡的中介机构首先协助急需资金的客户以伪造资料或夸大资信

题目

一些代理办卡的中介机构首先协助急需资金的客户以伪造资料或夸大资信的手法,向发卡机构申办信用卡,之后中介机构又申请成为收单机构的特约商户,协助已办好卡的客户以虚假交易方式套取现金。上述行为导致何种风险()

  • A、恶意倒闭风险
  • B、商户套现风险
  • C、商户洗单风险
  • D、商户侧录风险
参考答案和解析
正确答案:B
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第1题:

对发卡申请人资料真实性、手续完整性从严审核。严禁柜员以虚假资料或盗用客户资料,以客户身份办卡。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第2题:

“间客式”贷款流程为选车—准备所需材料—()。

A:与经销商签订购买合同—银行在经销商或第三方的协助下做资信情况调查—银行审批、放款—客户提车
B:与经销商签订购买合同—银行在经销商或第三方的协助下做资信情况调查—客户提车—银行审批、放款
C:银行在经销商或第三方的协助下做资信情况调查—银行审批、放款—与经销商签订购买合同—客户提车
D:与经销商签订购买合同—银行审批、放款—银行在经销商或第三方的协助下做资信情况调查—客户提车

答案:A
解析:
目前个人汽车贷款最主要的运行模式包括“间客式”与“直客式”两种。简单来说,“间客式”运行模式就是“先买车,后贷款”。其贷款流程为:选车—准备所需资料—与经销商签订购买合同—银行在经销商或第三方的协助下做资信情况调查—银行审批、放款—客户提车。

第3题:

哪些是员工严令禁止行为?

A.临柜人员在岗办理本人业务;盗用柜员卡、授权卡或密码

B.伪造业务合同、协议或出具虚假银行票据、资信证明、财产证明、定期存款证实书、存单(折)、账单等

C.编造或串通客户使用虚假资料骗取银行信用

D.私自印制、伪造、盗用、假作废、假遗失、私自留存各类空白重要凭证和有价单证


参考答案:ABCD

第4题:

下列有关外汇卡补卡的说法正确的有()

  • A、客户遗失外汇卡或外汇卡因破损等原因不能使用时,应凭原办卡有效身份证件到网点办理补卡
  • B、补卡可由他人代为办理,但必须同时提供代理人及被代理人有效身份证件
  • C、补卡时,客户应重新填写办卡申请书,柜员应在办卡申请书上注明“补卡”字样
  • D、补发的新卡卡号与旧卡对应的客户号重新建立关联关系。作废的旧卡号不能再次使用

正确答案:A,B,C,D

第5题:

出单人员承保打假专项考核的一票否决项包括()

  • A、埋单、出具阴阳保单
  • B、伪造或协助伪造虚假承保要件
  • C、故意录入虚假信息以达到降费目的
  • D、泄露公司商业机密或客户信息
  • E、擅自使用协议承保扩大保险责任
  • F、投保资料有明显的篡改迹象但出单员未发现

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

银行业金融机构要加强信用卡业务管理,严格资信审查,杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。防范从业人员与( )勾结进行信用卡大额套现、伪造信用卡、非法买卖信用卡客户信息资料等行为。

A、外部机构或个人

B、柜员

C、客户经理

D、大堂经理


参考答案:A

第7题:

投保人或被保险人伪造、变造气象证明等资料,编造虚假灾害损失或夸大损失程度的,保险公司怎么办?


正确答案: 不受理

第8题:

以下哪些属于违反法律、行政法规和中国保监会规定的行为()

A.同时代理其他同业公司或者保险代理公司的保险业务

B.以虚构保险中介业务或者编造退保等方式套取费用

C.诱导客户提供不真实的客户信息,伪造、篡改客户信息

D.隐瞒、伪造或提供虚假个人资料、保证人信息


答案:ABC

第9题:

人身保险事故发生后,客户以伪造、变造的有关证明、资料或者其它证据,编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的,保险公司如何处理?()

  • A、解除保险合同
  • B、不予理赔
  • C、对虚报部分不承担理赔或给付保险金
  • D、退还保费

正确答案:C

第10题:

伪造或变造()、银行票据、业务凭证及业务协议、资信证明等法律性文件的,给予开除处分。

  • A、信用卡
  • B、理财卡
  • C、贷记卡
  • D、银行卡

正确答案:D

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