根据监管规定,收单机构对特约商户的现场检查内容至少应包括()A、受理终端是否合规使用B、是否有侧录设备C、是否被违规移机D、特约商户经营是否有重大变更E、收银员对受理终端和银行卡安全知识是否足够了解

题目

根据监管规定,收单机构对特约商户的现场检查内容至少应包括()

  • A、受理终端是否合规使用
  • B、是否有侧录设备
  • C、是否被违规移机
  • D、特约商户经营是否有重大变更
  • E、收银员对受理终端和银行卡安全知识是否足够了解
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
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第1题:

收单银行应当对特约商户建立不定期现场核查制度,重点核对其银行卡受理终端使用范围、装机地址、装机编号是否与已签订的协议一致。()


答案:对
解析:
收单银行应当对特约商户建立不定期现场核查制度,重点核对其银行卡受理终端使用范围、装机地址、装机编号是否与已签订的协议一致。

第2题:

根据监管规定,收单银行不得将()外包给收单业务服务机构。

  • A、特约商户审核和签约
  • B、资金结算
  • C、后续检查和抽查
  • D、受理终端密钥管理
  • E、密钥下载工作

正确答案:A,B,C,D,E

第3题:

收单机构应回访内容包括但不限于()

A、现场测试受理终端是否运行正常

B、检查是否出现移机、拆机、违规安装信息盗录装置、故障或损坏等情况

C、受理终端使用情况是否正常,是否出现争议交易,单据是否有持卡人签名

D、客户经营情况是否正常,是否有停业或转让倾向


参考答案:ABCD

第4题:

收单银行应当对特约商户建立不定期现场核查制度,重点核对其银行卡受理终端使用范围、()、装机编号是否与已签订的协议一致。

  • A、设备型号
  • B、维修保养
  • C、装机地址
  • D、装机个数

正确答案:C

第5题:

现场巡查包括但不限于下列内容()

  • A、商户经营场所是否张贴或标注受理业务标识
  • B、营业执照是否正常有效
  • C、是否能够按照正确流程受理银行卡,是否妥善保管相关交易凭证
  • D、是否存在虚假申请、套现、测录客户数据资料、泄露账户和交易信息、受理伪卡、恶意倒闭等欺诈嫌疑
  • E、核对电话支付终端的装机地址、终端编号、终端数量情况,设备是否存在人为破坏或改动痕迹,是否能正常受理业务,是否存在移机挪用等问题

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时,应当对特约商户采取的措施包括(  )。

A.延迟资金结算
B.冻结其银行结算账户
C.暂停银行卡交易
D.收回受理终端(关闭网络支付接口)

答案:A,C,D
解析:
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端(关闭网络支付接口)等措施。

第7题:

商业银行应从()等方面加强对银行卡特约商户的后续管理。

  • A、建立不定期走访检查制度
  • B、检查其受理银行卡业务过程中是否有违章、违约行为
  • C、检查其交易量、交易金额是否异常
  • D、检查其是否有欺诈交易
  • E、加强对特约商户的培训

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

对实体特约商户检查内容至少包括()。

A、受理终端使用是否合规

B、签购单保管是否完整、合规

C、是否有盗刷设备;是否存在移机行为

D、商户经营是否有重大变化


正确答案:ABCD

第9题:

对网上特约商户管理执行情况的自律监管主要包括()。

  • A、是否按照规定积极发展网上特约商户,在签订的协议中是否明确双方的权力和义务
  • B、发展特约商户是否按照规定执行审批和报备制度
  • C、所有特约商户的资料是否齐全,是否加强了对特约商户的日常维护、监督和管理,发现异常是否及时处理
  • D、对特约商户的经营项目是否进行严格的审查,账目往来是否合规

正确答案:A,B,C

第10题:

收单机构与特约商户终止银行卡受理协议时的处理不包括()。

  • A、全额收回设备押金
  • B、及时收回受理终端
  • C、在商户管理系统进行商户撤销
  • D、在商户管理系统进行商户账务清理

正确答案:A

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