下列对综合理财服务的理解,错误的选项是( )。

题目

下列对综合理财服务的理解,错误的选项是( )。

  • A、综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险
  • B、与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化
  • C、私人银行业务属于综合理财服务中的一种
  • D、私人银行业务不是个人理财业务
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第1题:

下列对综合理财服务的理解,错误的选项是( )。

A.综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险

B.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D.私人银行业务不是个人理财业务


正确答案:D
解析:私人银行业务属于个人理财业务中的综合理财服务。

第2题:

商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点,分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。( )

A.正确

B.错误


正确答案:A

第3题:

对综合理财服务的理解,下列表述有误的是( )。 A.综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险 B.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化 C.私人银行业务属于综合服务中的一种 D.私人银行业务不是个人理财业务


正确答案:D
综合理财服务分为私人银行业务和理财计划。它主要是指商业银行在向客户提供理财服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方案进行投资和资产管理的业务活动。

第4题:

下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是( )

A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

B.综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务

C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分

D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


参考答案:D
解析:理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务,不涉及资产的投资和管理。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行在内的一揽子理财服务。

第5题:

下列关于综合理财服务的理解,错误的是( )。

A.综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险

B.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D.私人银行业务不是个人理财业务


正确答案:D
由个人理财业务的分类可知,个人理财业务包括理财顾问服务和综合理财服务,其中综合理财服务包括私人银行业务和理财计划两类,因此,私人银行业务是个人理财业务。

第6题:

对综合理财服务的理解,下列说法错误的是( )。

A.综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险

B.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D.私人银行业务不是个人理财业务


正确答案:D
解析:按照管理运作方式不同,商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。其中,综合理财服务又分为私人银行业务和理财计划。

第7题:

对综合理财服务的理解,下列说法错误的是( )。

A.综合理财服务中,银行可以承担一部分风险

B.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D.私人银行业务不是个人理财业务


正确答案:D
解析:按照管理运作方式不同,商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。其中,综合理财服务又分为私人银行业务和理财计划。

第8题:

下列对综合理财服务的理解,正确的选项是( )。

A.综合理财服务中,客户承担全部风险

B.综合理财服务强调标准化

C.私人银行业务不属于综合理财服务中的一种

D.私人银行业务的服务对象主要是高净值客户


正确答案:D

第9题:

下列对综合理财服务的表述,错误的是( )。

A.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

B.综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险

C.综合理财服务中,商业银行可以自行决定投资方式

D.私人银行业务属于综合理财服务中的一种


正确答案:C
综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方案进行投资和资产管理的业务活动。所以商业银行不可以自行决定投资方式。 考点理财服务规范和质量的要求

第10题:

下列选项中不符合FPSB China对金融理财定义描述的是( )。

A.综合金融服务

B.专业人员服务

C.客户终生服务

D.产品终极服务


参考答案:D

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