基金管理公司开展客户风险等级划分以及相应风险监控工作应坚持的原则

题目

基金管理公司开展客户风险等级划分以及相应风险监控工作应坚持的原则有()。

  • A、全面性
  • B、审慎性
  • C、持续性
  • D、公开性
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第1题:

金融机构应开展客户风险等级划分工作,对于2007日之间建立业务关系的客户,金融机构应于什么时间内完成客户风险等级划分工作?


答案:于2009年年底完成等级划分工作。

第2题:

基金管理公司开展客户风险等级划分以及相应风险监控工作应坚持的原则有( )。 A.全面性 B.审慎性 C.持续性 D.公开性


正确答案:ABC
了解基金销售中的反洗钱要求。见教材第六章第五节,P160。

第3题:

金融机构应开展客户风险等级划分工作,对于2007日以前建立了业务关系,且2007日后没有再建立新业务关系的客户,金融机构应于什么时间前完成客户风险等级划分工作?


答案:于2011年年底前。

第4题:

被基金管理公司报送过可疑交易的客户、基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗 钱风险的客户属于高风险等级客户。 ( )


答案:错
解析:
答案为B。客户风险等级至少应当划分为高、中、低三个等级。其中,中等风险等级客户主要指被基金管理公司报送过可疑交易的客户、基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗钱风险的客户。

第5题:

基金管理公司应当建立健全客户( )划分的内部管理制度。 A.资产总额 B.从业经验 C.风险等级 D.风险偏好


正确答案:C
了解基金销售中的反洗钱要求。见教材第六章第五节,P160。

第6题:

反洗钱客户风险等级划分标准的原则和要求有( )。

A.基金管理应按照全面性、审慎性、持续性、保密性和分级管理的原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作

B.基金公司应当建立健全客观风险等级划分的内容管理制度,并且有专门机构和人员负责客户风险等级划分、客户风险等级调整和客户信息审核等工作

C.基金管理公司为客户开立基金账户时,应当进行客户身份识别和等级划分

D.基金管理公司与销售机构的销售代理协议中,也应明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分方面的职责


正确答案:ABCD
【解析】答案为ABCD。本题是对反洗钱客户风险等级划分标准的原则和要求知识点的考查。选项A、B、C、D均符合题目要求。

第7题:

基金管理公司对于( )的客户,至少每半年应进行一次审核,更新客户身份基本信息和相关信息。 A.低风险等级客户 B.中等风险等级客户 C.高风险类别 D.无风险客户


正确答案:C
了解基金销售中的反洗钱要求。见教材第六章第五节,P161。

第8题:

金融机构应开展客户风险等级划分工作,对于2009日以后建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的多少个工作日内完成客户风险等级划分工作。


答案:10个工作日。

第9题:

反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。判断对错


正确答案:正确

第10题:

客户风险状况变化时,贷后管理的频率、措施及考核的方式进行相应调整,这反映的是客户风险监控应遵循的( )。

A.重点关注原则
B.全面测算原则
C.动态管理原则
D.差别管理原则

答案:C
解析:
动态管理是指客户风险状况变化时,贷后管理的频率、措施及考核的方式进行相应调整。

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