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风险揭示不足，可能导致客户在不知情的情况下做出错误的投资决策，导

题目

风险揭示不足，可能导致客户在不知情的情况下做出错误的投资决策，导致客户投资亏损。

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相似问题和答案

第1题：

下列关于个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施，正确的有( )。

A．商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，都应包含相应的风险揭示内容

B．商业银行对客户投资情况的评估和分析等，应包含风险揭示内容

C．风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容

D．商业银行通过理财服务销售的其他产品，不需进行明确的风险揭示

E．客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”，并不要求客户签名，只需抄录即可


正确答案：ABC
解析：D项商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示；E项商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏，要求客户抄录并签名。

第2题：

以下不属于基金客户个性化服务内容的是()。

A.接受客户委托，代理客户进行投资决策
B.提供市场行情分析资迅，揭示市场风险
C.做好客户动态分析
D.加强客户沟通，了解客户深度需求

答案：A
解析：
客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。基金客户个性化服务主要包括：
1.做好客户的动态分析
2.通过加强客户沟通了解客户深度需求
深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。充满竞争的市场上客户需求不断升级，基金销售机构以及基金公司应通过开展实地拜访、现场咨询等特定服务挖掘基金客户的深度需求，通过有针对性的客户服务满足其个性化需求。
3.做好客户的参谋
研发市场行情，揭示市场风险是客户服务的重要内容。基金公司及销售机构的信息咨询服务是客户了解市场行情的主要途径，基金公司应该通过增大研发投入提升市场分析能力，并将市场信息及风险准确客观地提供给基金客户。但基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承担客户决策的责任。

第3题：

建立证券经纪业务时，客户需要在《风险揭示书》上签名，但不需在《客户须知》上签名。（ ）

A．正确

B．错误

C．放弃


正确答案：B
客户需要在包括《客户须知》的文件上签名。

第4题：

客户在签订融资融券业务合同之前，必须给客户做风险揭示，并签订（）

  • A、贷款合同
  • B、风险揭示书
  • C、免责申明

正确答案:B

第5题：

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当将（ ）告知客户。
①公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询资格业务等
②证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码
③证券投资顾问服务的内容和方式
④投资决策由客户做出，投资风险由客户承担，证券投资顾问不得代客户做出投资决策

A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

答案：D
解析：
选项①②③④是正确的，符合证券投资顾问业务风险揭示环节的规范要求。

第6题：

以下不属于基金客户个性化服务的是()。

A.做好客户动态分析

B.接受客户委托，代理客户进行投资决策

C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险

D.加强客户沟通，了解客户深度需求


【答案】B

第7题：

个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施有（　　）。

A.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的备类投资产品介绍，都应包含相应的风险揭示内容
B.商业银行对客户投资情况的评估和分析等，可以不包含风险揭示内容
C.风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容
D.商业银行通过理财服务销售的其他产品，不需进行明确的风险揭示
E.客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”，并不要求客户抄录，只需签名即可

答案：A,C
解析：
B．D两项，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十九条规定，商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。E项，根据该指引第三十条规定，商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示．风险提示应设计客户确认栏和签字栏．客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险．”

第8题：

关于风险揭示，以下说法正确的是( )。

A．商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料中应包含相应的风险揭示内容

B．商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示

C．对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据

D．商业银行可以有选择地对部分客户进行风险揭示

E．商业银行向客户提供的各类投资产品介绍中应包含相应的风险揭示内容


正确答案：ABCE
解析：风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。

第9题：

误读业务规则，可能导致客户在不知情的情况下做出错误的投资决策，导致客户投资亏损。


正确答案:正确

第10题：

期货从业人员向客户提供专业服务时，应充分揭示期货交易风险，不得做出不当承诺或者保证。（）


正确答案:正确

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