根据基金销售适用性原则,应对()做出评价。A、基金投资人、基金经理、基金投资策略B、基金管理人、基金产品、基金投资人C、基金管理人、基金托管人、基金销售机构D、基金管理人、基金销售机构、基金经理

题目

根据基金销售适用性原则,应对()做出评价。

  • A、基金投资人、基金经理、基金投资策略
  • B、基金管理人、基金产品、基金投资人
  • C、基金管理人、基金托管人、基金销售机构
  • D、基金管理人、基金销售机构、基金经理
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第1题:

基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是()。

A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价

B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价

C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价

D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价


【答案】B

第2题:

根据基金销售适用性原则,应对( )做出评价。

A、基金管理人、基金销售机构、基金经理
B、基金管理人、基金产品、基金投资人
C、基金投资人、基金经理、基金投资策略
D、基金管理人、基金托管人、基金销售机构

答案:B
解析:
基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节,对基金管理人(或产品发起人)、基金产品(或基金相关产品)和基金投资人都要了解并做出评价。

第3题:

基金销售适用性的关键在于()的风险匹配。

A.基金产品和基金管理人

B.基金产品和基金销售人员

C.基金产品和基金管理机构

D.基金产品和基金投资人


正确答案:D
考3;见基金销售教材P191

第4题:

关于基金销售适用性的全面性原则,以下表述错误的是( )。

A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分
B.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价
C.基金销售机构应当向基金投资人推荐全面丰富的产品和服务
D.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节

答案:C
解析:

第5题:

基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中,说法正确的有( )。
Ⅰ.与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益
Ⅱ.将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节
Ⅲ.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观准确
Ⅳ.基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应及时更新

A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:
基金销售机构在实施基金销售适用性的过程应遵循以下原则: ①投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金投资人的合法利益。②全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节,对基金管理人(或产品发起人,下同)、基金产品(或基金相关产品,下同)和基金投资人都要了解并做出评价。③客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价,应当尽力做到客观准确,并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。④及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。⑤有效性原则。通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法,确保投资者适当性管理的有效执行。⑥差异性原则。对投资者进行分类管理,对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理,履行差别适当性义务。本题考察基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障

第6题:

( )既是基金合同的当事人,又是基金的主要服务机构。

A.基金投资顾问机构和基金销售机构
B.基金管理人和基金托管人
C.基金份额登记机构和基金销售机构
D.基金投资人和基金托管人

答案:B
解析:
我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人,简称基金当事人。其中,基金管理人和基金托管人既是基金的当事人,又是基金的主要服务机构。 本题考察基金市场服务机构@##

第7题:

基金托管人根据( )的指令办理资金划拨。

A.基金销售机构
B.基金注册登记机构
C.基金管理人
D.基金投资人

答案:C
解析:
依据《证券投资基金法》的规定,基金托管人职责之一为按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜。

第8题:

根据基金销售适用性原则,应对( )做出评价。

A.基金管理人、基金销售机构、基金经理

B.基金管理人、基金产品、基金投资人

C.基金投资人、基金经理、基金投资策略

D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构


正确答案:B
基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节,对基金管理人(或产品发起人)、基金产品(或基金相关产品)和基金投资人都要了解并做出评价。

第9题:

据基金销售适用性原则,基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容 ( )
Ⅰ 基金管理人
Ⅱ 基金托管人
Ⅲ 基金投资人
Ⅳ 基金产品

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:A
解析:
基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节,对基金管理人(或产品发起人)、基金产品(或基金相关产品)和基金投资人都要了解并做出评价。

第10题:

依据适用性原则,基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是( )。

A.基金管理人的风险控制能力
B.基金产品风险评价结果
C.基金经理的过往业绩
D.基金销售机构的营销计划

答案:B
解析:
对基金产品的风险评价,可以由基金销售机构的特定部门完成,也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的,基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明,基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。

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