理财经理在执业过程中,应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。

题目

理财经理在执业过程中,应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。

参考答案和解析
正确答案:正确
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第1题:

下列选项中,关于银信理财业务的风险管理的说法,错误的是( )。

A.银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务

B.信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时,应当向其投资部门提出相关建议

C.银信合作过程中,银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配

D.银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保


正确答案:B
根据《银行与信托公司业务合作指引》第24、25、26条的规定,银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务。信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时,应当向银行提出相关建议。银信合作过程中,银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配。银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保。

第2题:

个人客户经理在进行理财产品销售时,允许有以下销售行为:()

  • A、将理财产品当做一般储蓄产品,进行大众化推销。
  • B、向消费者充分披露理财资金的投资管理信息。
  • C、误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品。
  • D、有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息。

正确答案:B

第3题:

在理财产品销售过程中,在客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》()

此题为判断题(对,错)。


答案:√

第4题:

《商业银行理财产品销售管理办法》中强调的内容有()。

  • A、商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
  • B、商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
  • C、商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
  • D、商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育

正确答案:A,B,C,D

第5题:

理财经理应根据客户的风险承受能力评级结果,结合客户的财务状况,以当期()为依据,向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险,为客户推荐适合的理财产品,最终由客户自主选择适合自己的理财产品。

  • A、在售产品信息表
  • B、募集总金额
  • C、理财产品说明书
  • D、风险揭示书

正确答案:C

第6题:

商业银行应科学合理地进行客户分类,根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分()客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。

A.普通客户和有投资经验客户

B.普通客户和重点客户

C.稳健客户和投资客户

D.有投资经验客户和无投资经验客户


本题答案:D

第7题:

下列选项中,不属于邮政储蓄营业网点理财经理岗位职责的是()。

  • A、可兼任大堂经理或客户经理
  • B、按月核算或审核员工的营销绩效
  • C、分析客户心理,选择推荐合适的理财产品
  • D、向客户提供理财业务咨询、产品介绍、风险承受能力测评等服务

正确答案:B

第8题:

某支行客户经理在营销客户时,采取的做法正确的是:()。

A.向退休人士推存风险较局的期货广品

B.擅自决定将原价100元的U-KEY以25元的价格销售给朋友

C.在营销客户时,兼职担任某证券公司的经纪人

D.向年轻白领推荐与其风险承受能力相适应的理财产品


正确答案:D


第9题:

按广东省农村信用社大堂经理职业道德具体准则的规定,以下对大堂经理提示客户风险的具体要求,描述不正确的是()

  • A、大堂经理在向客户推荐金融产品的过程中,应做到客户有问则必答,客户不问则不答
  • B、大堂经理在向客户推荐金融产品的过程中,应对客户进行必要的风险提示
  • C、大堂经理在向客户推荐金融产品的过程中,应确保客户在获得充分信息之后作出理性选择
  • D、大堂经理在向客户推荐金融产品的过程中,不得进行任何不诚实、欺骗、欺诈等误导客户的行为

正确答案:A

第10题:

在开展理财顾问服务时,以下说法正确的是()

  • A、必须依照总行制定的客户风险承受能力测试标准对客户进行投资风险认知与承受能力测试
  • B、只能选择风险水平与客户风险承受能力相适应的投资产品向客户推介
  • C、禁止理财顾问将综合理财产品当作一般储蓄产品,进行大众化推介销售
  • D、禁止理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品

正确答案:A,B,C,D

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