我国基金业正处在发展壮大的初期,基金监管应遵循()原则,以避免出

题目

我国基金业正处在发展壮大的初期,基金监管应遵循()原则,以避免出现大起大落的情形,影响基金业的正常发展。

  • A、连续性
  • B、有效性
  • C、审慎性
  • D、公平性
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第1题:

( )不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。

A.基金主管机构的变化

B.基金业务的创新

C.基金监管法规的完善

D.主流品种的变迁


正确答案:B
解析:我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生,发展线索主要有四个:
①主管机关管辖权力过渡;
②基金监管法规的颁布;
③基金市场主流品种的变化;
④百姓对基金的认识。

第2题:

以下符合监管的连续性与有效性原则要求的有()。

A.基金监管应该遵循连续性的原则,避免出现大起大落的情形

B.基金监管中应处理好监管成本与监管效益之间的关系

C.基金监管中,以行政监管为主,市场自身调节为辅

D.在保证监管效益的前提下,做到监管成本最小


正确答案:ABD
在基金监管中,市场能自身调节的,不监管。

第3题:

我国保险业初步建立了以()为主要内容的风险防范“五道防线”。

A、公司治理、偿付能力监管、现场检查、资金运用监管、保险保障基金

B、公司内控、偿付能力监管、现场检查、资金运用监管、保险保障基金

C、公司治理、偿付能力监管、行政处罚、资金运用监管、保险保障基金

D、公司内控、偿付能力监管、行政处罚、资金运用监管、保险保障基金


参考答案:B
解析:保险业提出了以公司内控、偿付能力监管、现场检查、资金运用监管、保险保障基金为主要内容的风险防范“五道防线”理论。

第4题:

关于基金监管原则,以下说法正确的是()

A.基金监管应遵循“公平/公信/公正”的三公原则
B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C.根据适度监管原则,政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
D.为了贯彻高效监管原则,政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预

答案:C
解析:
A错误:公开、公平、公正监管原则,也称“三公”原则,是证券市场活动以及证券监管的基本原则。B错误:依法保护投资人及相关当事人的合法权益,是基金监管的首要目标。
C正确,D错误:对于基金而言,行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理,监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。

第5题:

(2017年)下列关于基金监管原则的说法中,正确的是( )。

A.根据适度监管原则,政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则
D.为了贯彻高效监管原则,政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预

答案:A
解析:
(教材P24-P27)基金监管的首要目标是保护投资人利益(B项错误)。基金监管应遵循“公平、公开、公正”的三公原则(C项错误)。为了贯彻高效监管原则,行政监管机构既要对基金行业进行必要的监管,又不能束缚基金行业和基金市场的活力。对于基金而言,行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理,监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域(D项错误)。

第6题:

与国际基金监管目标相比,我国基金监管特有的目标是( )。

A.保护投资者

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的规范发展


正确答案:D
【解析】答案为D。我国基金监管目标除包括国际基金监管的三个目标外,还包括
推动基金业的规范发展这一目标。

第7题:

( )是指股权投资基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时,注重基金机构的风险防控和偿付能力,以确保基金运行稳健和基金财产安全,切实保护投资者的合法权益。

A、高效监管原则

B、适度监管原则

C、审慎监管原则

D、依法监管原则


答案:C
解析:本题考查股权投资基金监管的基本原则。审慎监管原则,是指股权投资基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时,注重基金机构的风险防控和偿付能力,以确保基金运行稳健和基金财产安全,切实保护投资者的合法权益。

第8题:

考虑到我国资本市场正处于转型时期的新兴市场以及我国基金业自身所具有的特点,我国基金监管还担负着推动基金业发展的使命。( )


正确答案:√

第9题:

关于基金监管原则,以下说法正确的是( )

A.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大
B.为了贯彻高效监管原则,政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预
C.基金监管应遵循公平、公信、公正的三原则
D.根据适度监管原则,政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域

答案:D
解析:
对于基金而言,政府监管不应直接干预基金机构内部的经营管理,监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。

第10题:

(2016年)( )是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管目标
B.基金监管体系
C.基金监管的原则
D.基金监管的内容

答案:A
解析:
基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

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