以下()行为,收银员要加倍警惕,防范交易风险。A、持卡人购物非常随便,对所购商品本身不感兴趣,不在意商品的规格、品质及价格,急于成交B、购买价值较高、易于变现和携带的商品,消费无节制C、刷卡时神情比较紧张,在收银员操作时不停催促,且故意分散收银员的注意力D、持卡人在签单过程中神色慌张,左顾右盼

题目

以下()行为,收银员要加倍警惕,防范交易风险。

  • A、持卡人购物非常随便,对所购商品本身不感兴趣,不在意商品的规格、品质及价格,急于成交
  • B、购买价值较高、易于变现和携带的商品,消费无节制
  • C、刷卡时神情比较紧张,在收银员操作时不停催促,且故意分散收银员的注意力
  • D、持卡人在签单过程中神色慌张,左顾右盼
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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第1题:

收银员刷卡后应立即将卡片还给持卡人,待核对签名时再向持卡人索取卡片。()


参考答案:×

第2题:

一持卡人神情紧张,来到某烟酒专卖店刷卡结账。收银员录入商品货号后,持卡人从口袋直接掏出10多张卡片,从其中随手拿出一张,递给收银员,收银员刷卡后发现交易失败;持卡人又从那把卡片中选取下一张交给收银员,收银员受理依然不成功;多次试刷后,终于有一张卡片受理成功,打印票据;持卡人签字后表示,现急用现金,要求再刷卡从商户处直接提现,收银员主动要求持卡人负担5%手续,持卡人表示同意后,收银员完成受理。请阐述给笔交易存在哪些风险。


正确答案: 1.烟酒专卖店属于高风险商户,持卡人的神情和动作未引起收银员警惕;
2.存在违法套现嫌疑,将承担法律责任风险。

第3题:

在消费成功后若持卡人或收银员发现消费金额有误或其他情况,此时收银员可以执行什么交易操作。()

A.再一次刷卡消费

B.先执行撤消交易再进行一次金额正确的刷卡消费

C.执行签到操作

D.执行结算操作


参考答案:B

第4题:

按照银行卡受理规范,以下受理行为,正确的是()

  • A、商户为降低成本,向持卡人收取刷卡收费
  • B、收银员看到信用卡背面没有签名,要求持卡人签名后再进行刷卡
  • C、由于本店没有POS机具,商户带领持卡人到附近另一家商户刷卡
  • D、持卡人为达到信用卡免年费条件,要求收银员对一笔交易分多次刷取,收银员予以满足

正确答案:B

第5题:

以下()属于异常消费行为,商户必须提高警惕,防范风险的发生。

  • A、持卡人持信用卡在高档名牌服饰店要求分单交易
  • B、持卡人持信用卡在同一珠宝店频繁消费,且不关注所购商品的品质
  • C、持卡人持信用卡在娱乐场所消费2000元要求刷卡1万元及退8000元现金
  • D、大量购买相同款式的高档数码电子产品

正确答案:A,B,C,D

第6题:

以下员工()行为符合购买商品的行为规范。

  • A、员工在店内购物时发现商品标价错误,应通知他的主管或告知相关部门负责人
  • B、明知商品标价错误情况下,按错误价格购买
  • C、收银员为自己的家人结账
  • D、将未买单的商品存放在货架下面、储藏室、仓库等地方

正确答案:A

第7题:

特约商户在受理银行卡交易时以下哪些是正确的()。

  • A、持卡人在支付货款时因银行卡内可用余额不足,采用部分金额刷卡,其余部分支付现金的方法;
  • B、应持卡人要求,使用多张信用卡支付一件商品的款项;
  • C、持卡人坚持要求退货时退现钞,商户为避免争执,退还了持卡人现钞;
  • D、收银员发现受理的银行卡背面没有持卡人的签名,当场要求持卡人先在银行卡签名栏签名后再使用。

正确答案:A,D

第8题:

以下持卡人哪些行为是可疑的()。

A.购物或消费时非常随便,不加考虑与挑拣,不关注价钱,只希望尽快刷卡完成交易

B.在机票代售点或购买手机的店铺,重复往返多次,持卡购买多张机票或多部手机,且急于成交

C.在名牌服饰店大量购买价钱昂贵的服饰,消费无节制,且均不进行试穿,急于成交

D.在签单过程中神色正常,不慌不忙


参考答案:ABC

第9题:

预授权是指商户收银员在持卡人消费前,通过()方式预先取得发卡行的授权,对凭密码交易的卡片,持卡人还应输入密码。

  • A、刷卡
  • B、压卡
  • C、审卡
  • D、查卡

正确答案:A

第10题:

特约商户在受理银行卡面对面POS消费交易时,以下()做法是不合规的。

  • A、收银员审卡符合受理要求,在终端上刷卡后,即把银行卡交还持卡人
  • B、收银员在收回持卡人签名的POS签购单、核对POS签购单上签名与卡片背面签名相符之后,将银行卡交还持卡人
  • C、收银员在终端上刷卡并输入交易金额,请持卡人输入个人密码后,就把银行卡交还持卡人
  • D、收银员在交易成功后,打印出POS签购单交持卡人签名确认时,一并将银行卡交还持卡人

正确答案:A,B,C

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