关于对房产投资客户的理财建议说法错误的是()。A、降低房地产投资的现金比例,增加开放式基金组合投资、本币理财产品的合理配置,提高金融资产的比例,增强家庭整体资产的流动性B、房地产投资已起到了保值增值效用,不需再购买保险产品增强家庭风险保障C、通过各种融资新产品的使用,减低房产投资成本,扩大融资渠道,解决房产投资过程中的各种融资问题D、利用个人网银、电话银行、金穗通短信服务等金融服务产品,为经常性的还款资金往来提供便利

题目

关于对房产投资客户的理财建议说法错误的是()。

  • A、降低房地产投资的现金比例,增加开放式基金组合投资、本币理财产品的合理配置,提高金融资产的比例,增强家庭整体资产的流动性
  • B、房地产投资已起到了保值增值效用,不需再购买保险产品增强家庭风险保障
  • C、通过各种融资新产品的使用,减低房产投资成本,扩大融资渠道,解决房产投资过程中的各种融资问题
  • D、利用个人网银、电话银行、金穗通短信服务等金融服务产品,为经常性的还款资金往来提供便利
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第1题:

下列关于投资组合的说法,正确的一项是( )

A.选择最优投资组合是为了更多地持有金融资产

B.选择最优投资组合是为了提高金融资产的流动性

C.进行投资组合,各种金融资产的风险收益正相关

D.不要把所有鸡蛋放进~个篮子里,就是指进行投资组合


正确答案:D

第2题:

下列服务中,()是金融机构的经纪和交易功能。

A:代表客户交易金融资产,提供金融交易的结算服务
B:自营交易金融资产,满足客户对不同金融资产的需求
C:为客户提供投资建议,保管金融资产,管理客户的投资组合
D:帮助客户创造金融资产,并把这些金融资产出售给其他市场参与者
E:在市场上筹资从而获得货币资金,将其改变并构建成不同种类的更易接受的金融资产

答案:A,B
解析:
C项属于咨询和信托功能;D项属于承销功能;E项属于金融机构接受存款的功能。

第3题:

金融资产包括客户在银行的存款和购买的各种投资产品等个人金融资产,投资主要包括( )。 A.基金 B.股票 C.国债 D.保险 E.银行发行的投资理财产品


正确答案:ACDE
金融资产是指一切代表未来收益或资产合法要求权的凭证,也称金融工具或证券,是指单位或个人拥有的以价值形态存在的资产,是一种索取实物资产的权利。股票是上市公司发行的股票份额,可以凭此取得股利收益,但不是金融资产。

第4题:

投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值,它反映客户通过投资提高净资产规模的能力。其中的投资资产包括资产负债表中的()。

  • A、其他金融资产,实物资产中的房地产方面的投资和客户以投资为目的储存的黄金和其他收藏品等
  • B、其他金融资产,实物资产和珠宝收藏品等
  • C、其他金融资产,实物资产和其他个人资产等
  • D、其他金融资产,实物资产中的机动车和客户以投资为目的储存的黄金和其他收藏品等

正确答案:A

第5题:

资产增值、改善资产结构、加强风险保障。以上是对哪种理财产品套餐的理财目标()

  • A、证券投资
  • B、黄金投资
  • C、房产投资
  • D、基金投资

正确答案:A

第6题:

在股权投资基金的合格投资者规定中,个人投资者的标准为:金融资产不低于300万元。这里的金融资产不包括( )。

A股票

B房产

C债券

D银行存款


答案:B
解析:这里的金融资产包括:银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等

第7题:

股权投资基金的个人合格投资者应当具备相应风险i只别能力和风险承担能力,且金融资产不低于300万元或近三年个人收入不低于50万元,这里的"金融资产"不包括( )

A.基金份额
B.银行理财产品
C.股票
D.房产

答案:D
解析:
金融资产不包括房屋、土地、汽车等资产。

第8题:

关于实物投资和金融投资的区别表述错误的是( )。

A.实物投资的风险一般小于金融投资

B.实物资产的流动性低于金融资产

C.实物资产的交易成本低于金融资产

D.金融资产的交易比较快速简捷


正确答案:C
实物 投资和金融投资的区别主要包括:(1)风险不同,实物投资的风险一般小于金融投资;(2)流动性不同,实物资产的流动性低于金融资产;(3)交易成本不 同,实物资产的交易过程复杂、手续繁多、通常还需进行调查、咨询等工作,交易成本较高。而金融资产的交易快速、简捷、成本较低。  

第9题:

致胜理财系列中房产投资产品的理财目标不包括()

  • A、调整资产结构,增加金融资产占比
  • B、提高资产流动性
  • C、追求高品质生活
  • D、为退休后的生活累积养老金

正确答案:C,D

第10题:

分析客户的投资组合信息时,金融资产投资项目不包括()。

  • A、期货
  • B、黄金
  • C、保险金
  • D、房地产

正确答案:D

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