()主要是指金融投资而非个人/家庭自用资产(房产、汽车等)的投资

题目

()主要是指金融投资而非个人/家庭自用资产(房产、汽车等)的投资,金融投资的比例在个人/家庭总投资中所占的比例会随着自用资产投资的结束而逐步提高。

  • A、居住规划
  • B、个人风险管理和保险规划
  • C、投资规划
  • D、遗产规划
参考答案和解析
正确答案:C
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第1题:

集合资产管理计划应当面向合格投资者推广。合格投资者是指( )
①个人或者家庭金融资产合计不低于50万元人民币
②公司、企业等机构净资产不低于1亿
③依法设立并受监管的各类集合投资产品
④具备相应的风险识别能力和承担?

A:②③
B:①④
C:③④
D:①②

答案:C
解析:
集合资产管理计划应当面向合格投资者推广,合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人:第一,个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币。
第二,公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。
依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。

第2题:

以下对于个人生命周期中的稳定期的说法中,错误的是(  )。

A.家庭形态有子女上小学、中学
B.理财活动是负担减轻准备退休
C.投资工具是自用房产投资、股票、基金
D.保险主要是养老险、定期寿险

答案:B
解析:

负担减轻准备退休,是高原期的理财活动特征。

第3题:

在家庭财务结构的分析中,资产可分为( )

A.流动性资产、自用性资产、投资性资产

B.流动性资产、固定性资产

C.投资性资产、自用性资产

D.流动性资产、生息性资产、投资性资产


正确答案:A

第4题:

信托公司不得的从事投资业务为()。

  • A、非金融类公司股权投资
  • B、金融类公司股权投资
  • C、金融产品投资
  • D、自用固定资产投资

正确答案:A

第5题:

关于对房产投资客户的理财建议说法错误的是()。

  • A、降低房地产投资的现金比例,增加开放式基金组合投资、本币理财产品的合理配置,提高金融资产的比例,增强家庭整体资产的流动性
  • B、房地产投资已起到了保值增值效用,不需再购买保险产品增强家庭风险保障
  • C、通过各种融资新产品的使用,减低房产投资成本,扩大融资渠道,解决房产投资过程中的各种融资问题
  • D、利用个人网银、电话银行、金穗通短信服务等金融服务产品,为经常性的还款资金往来提供便利

正确答案:B

第6题:

股权投资基金的合格投资者是指具有相应风险识别能力和风险承担能力的单位或个人,其中个人投资要求包括金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元。这里的金融资产不包括( )。

A.股票
B.房产
C.银行存款D.债券

答案:B
解析:
金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益、期权权益等。不包括房屋、土地、汽车等资产。

第7题:

信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是( )。

A.金融类公司股权投资
B.自用固定资产投资
C.实业投资
D.金融产品投资

答案:C
解析:
信托公司固有业务项下可以开展存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等业务。投资业务限定为金融类公司股权投资、金融产品投资和自用固定资产投资。信托公司不得以固有财产进行实业投资,但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外。

第8题:

在股权投资基金的合格投资者规定中,个人投资者的标准为:金融资产不低于300万元。这里的金融资产不包括( )。

A股票

B房产

C债券

D银行存款


答案:B
解析:这里的金融资产包括:银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等

第9题:

个人投资性财富总量的衡量指标。包括个人金融资产和投资性房产。不包括自主房产及耐用消费品等。


正确答案:正确

第10题:

关于资产项目,正确的是()。

  • A、流动性资产包括但不限于现金货币市场基金
  • B、投资性资产包括但不限于:定存、国债、住房公积金
  • C、自用性资产包括但不限于:自用汽车、自用房产、贵金属艺术收藏
  • D、投资性资产不包括企业年金

正确答案:A,B

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