银证合作定向资产管理业务的委托人和托管人是否可以为同一机构?

题目

银证合作定向资产管理业务的委托人和托管人是否可以为同一机构?

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相似问题和答案

第1题:

以下可以计入银证合作类定向资产管理计划费用的是()

  • A、管理人的管理费
  • B、托管人的托管费
  • C、财务顾问费
  • D、投资顾问费

正确答案:A,B,C,D

第2题:

在银证定向合作业务中,对证券公司的内控有什么要求?


正确答案:为防范证券公司由于工作人员操作失误引发风险,《关于规范证券公司与银行合作开展定向资产理业务有关事项的通知》(中证协发[2013]124号)明确要求证券公司应当完善内部管理机制,加强人员管理,并严禁出现以下七种行为,包括携公章外出办理资产管理业务;为履行定向资产管理合同或执行委托人的投资指令,未经委托人明确委托,以证券公司的名义对外签订相关协议;没有采取必要措施核实相关经办人身份及印章印鉴;未对合作银行的投资指令进行验证核实,违反授权擅自投资;未遵守审批流程,在手续不全的情况下对外划拨资金;违规在不同资产管理账户之间或者资产管理账户与自营账户之间发生交易;向与定向资产管理业务无关的第三方机构支付服务费用。

第3题:

关于基金托管人,下列说法错误的是( )
Ⅰ、基金管理人与基金托管人可以为同一机构,但需做好业务隔离
Ⅱ、基金财产必须独立于基金托管人自有财产
Ⅲ、基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
Ⅳ、基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构,但需做好业务隔离

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

答案:C
解析:

第4题:

公司银证合作通道类定向计划参与股票质押回购业务,其中委托人授权由管理人负责的工作包括()

  • A、股票质押回购项目的选择
  • B、交易申报
  • C、盯市管理
  • D、违约处置事项

正确答案:B,C,D

第5题:

在银证合作定向资产管理合同必备条款中哪些需要注意?


正确答案:(1)明确约定投资指令、委托资产追加及提取指令的格式、发送及接收的方式和执行流程,确保投资指令的金额、用途等清晰、明确。实践中部分投资指令格式未约定清楚。
(2)明确约定合同期限届满、提前终止或合作银行提取委托资产时,证券公司有权以委托资产现状方式向委托人返还。特别注意证券公司以委托资产现状向委托人返还,而非原状返还。
(3)委托人应当承诺对证券公司根据投资指令从事的投资行为承担完全后果,自行承担投资风险,并处理相关纠纷。特别注意纠纷应该由银行处理,证券公司最多只是协助处理。

第6题:

为什么银证合作定向业务禁止开展资金池业务?


正确答案:资金池(Cash-Pooling)也称现金总库。最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式,以统一调拨集团的全球资金,最大限度地降低集团持有的净头寸。在银行业和信托业的 资金池业务模式中,一般用发行多只产品募集来的资金池,去投资包含多种投资组合的资产池,从而导致难以核算单只产品的收益,并且按照预期收益进行保本发行。资金池业务特点是把不同渠道、不同账户、不同产品的资金汇集到一个统一的账户进行管理。由于资金池业务容易出现资金账户不独立、资金投向不透明、产品收益不明确的弊病,这与中国证监会与中国证券业协会颁布的客户资产管理业务相关 规定中倡导的“三公原则”相违背,因此在银证合作定向业务中明确禁止开展资金池业务。

第7题:

什么是银证合作定向资产管理业务?


正确答案:根据《关于规范证券公司与银行合作开展定向资产理业务有关事项的通知》(中证协发[2013]124号)的有关解释,银证合作定向资产管理业务,是指合作银行作为委托人,将委托资产委托证券公司进行定向资产管理,向证券公司发出明确交易指令,由证券公司执行,并将受托资产投资于合作银行指定标的资产的业务。

第8题:

甲证券公司是一个刚成立的有权经营资产管理业务的证券公司,当地的中国证监会派出机构对其例行检查时,发现以下现象,其中符合规定的有()。

A:该公司采取有力措施使定向资产管理业务与证券自营业务有效隔离
B:为了降低运营成本,该证券公司的总经理同时负责资产管理业务和自营业务
C:投资资产管理业务的主办人和投资自营业务的主办人不是同一人
D:定向资产管理业务的投资主办人和其他资产管理业务的投资主办人也不是同一人

答案:A,C,D
解析:
《证券公司定向资产管理业务实施细则(试行)》第三十八条规定,证券公司应当实现定向资产管理业务与证券自营业务、证券承销业务、证券经纪业务及其他证券业务之间的有效隔离,防范内幕交易,避免利益冲突。同一高级管理人员不得同时分管资产管理业务和自营业务;同一人不得兼任上述两类业务的部门负责人;同一投资主办人不得同时办理资产管理业务和自营业务。定向资产管理业务的投资主办人不得兼任其他资产管理业务的投资主办人。

第9题:

证券公司开展银证合作定向业务不得存在以下情形()

  • A、分公司、营业部独立开展定向资产管理业务,资产管理分公司除外
  • B、开展资金池业务
  • C、将委托资金投资于高污染、高能耗等国家禁止投资的行业
  • D、将委托资金投资于非标准债权资产

正确答案:A,B,C

第10题:

定向资产管理业务的投资风险由()承担。

  • A、管理人
  • B、托管人
  • C、委托人
  • D、登记结算机构

正确答案:C

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