客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务

不是确定客户理财目标的原则。

A．理财目标应主要关注客户的期望

B．理财目标必须具有现实性

C．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

D．理财目标必须考虑客户的现金准备

关于理财目标的确定原则说法错误的是( )。

A．理财目标需要遵守客户意愿

B．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

C．理财目标必须具有现实性

D．理财目标要具体明确

根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（ ）。 A．了解客户的风险偏好 B．了解客户的风险认知能力 C．评估客户的财务状况 D．替客户选择合适的投资产品 E．保证客户的收益

综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在( )。

A．认识当前财务状况

B．明确现有问题

C．改进不足之处

D．指导客户未来财务活动

E．规范客户日常理财行为

此题为判断题(对，错)。

非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金安全的理财计划。( )

小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是( )。

A．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

C．建立客户关系、收集客户信臼、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的( )。

A．安全

B．增加

C．稳定

D．增值

A.综合理财计划和提出理财计划

B.金融体系的因素

C.分析客户现行财务状况

D.建立客户联系

关于理财规划安排，正确的步骤应该是( )。

A．建立客户关系、收集客户资料、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务

B．建立客户关系、收集客户资料、制定理财规划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

C．收集客户资料、分析客户财务状况、建立客户关系、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务

D．收集客户资料、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务