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金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价、而是监管当局

题目

金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价、而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。

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第1题：

全国金融工作会议属于金融监管当局的哪种监管手段( )。

A．窗口指导

B．诫勉谈话

C．金融监管报告

D．监管通报


参考答案：A
解析：在窗口指导、诫勉谈话、金融监管报告、监管通报等监管手段中，窗口指导是一种劝谕式监管手段，指监管机构向金融机构解释说明相关政策意图，提出指导性意见，或者根据监管信息向金融机构提示风险。窗口指导是监管机构利用其在金融体系中特殊的地位和影响，引导金融机构主动采取措施防范风险，进而实现监管目标的监管行为。全国金融工作会议、国务院相关领导讲话等是监管当局通过窗口指导发出的监管信息。

第2题：

金融监管当局依据国家法律法规的授权对金融业(包括金融企业以及金融活动)实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称是( ) 。

A、狭义金融监管
B、金融宏观调控
C、广义金融监管
D、银行内部控制

答案：A
解析：
金融监管是监管当局对金融企业监督和管理的总称。金融监管有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对金融业(包括金融企业以及金融活动)实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称。广义的金融监管是指除监管当局的监管外，还包括行业自律组织的监管以及社会中介组织的监管等。

第3题：

金融监管当局依据国家法律法规的授权对金融业(包括金融企业以及金融活动)实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称是（ ）。

A．狭义金融监管

B．金融宏观调控

C．广义金融监管

D．银行内部控制


正确答案：A
金融监管当局依据国家法律法规的授权对金融业(包括金融企业以及金融活动)实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称是狭义金融监管。

第4题：

对金融监管理解正确的是（ ）。


A.政府制定执行相应规则规范金融活动参与者的行为

B.在市场经济条件下，政府对经济实行宏观和微观的调控和监督

C.金融监管的主体是中央银行或其他金融监管当局

D.金融监管的对象是金融市场的参与者

答案：C
解析：
金融监管是一种具有特定内涵和特征的政府行为。金融监管是政府通过制定一系列规则，并授权相应机构来执行这些规则以规范金融活动参与者的行为。在市场经济条件下，政府必须对经济实行宏观调控和监督。其中，金融监 管是经济监督的重要组成部分。一般而言，中央银行或其他金融监管当局是金融监管的主体，一个国家或地区的金融体系是金融监管的对象，金融监管的手段将金融监管的主体和对象联结起来。

第5题：

狭义的金融监管是指()。

A:行业自律性监管
B:金融监管当局的监管
C:社会中介组织监管
D:银行内部管理

答案：B
解析：
金融监管是监管当局对金融企业监督和管理的总称。金融监管有狭义和广义之分：①狭义的金融监管，是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对金融业（包括金融企业以及金融活动）实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称；②广义的金融监管，是指除监管当局的监管外，还包括行业自律组织的监管以及社会中介组织的监管等。

第6题：

全国金融工作会议属于金融监管当局的( )监管手段。

A．窗口指导

B．诫勉谈话

C．金融监管报告

D．监管通报


参考答案：A
解析：会议是窗口指导形式的一种。窗口指导是一种劝谕式监管手段，指监管机构向金融机构解释说明相关政策意图，提出指导性意见，或者根据监管信息向金融机构提供。通常情况下，窗口指导采取口头通知、电话通知、座谈会等各种非书面函件的形式，不具有法律效力，非强制执行。

第7题：

狭义的金融监管是指（ ）。

A.行业自律性监管
B.金融监管当局的监管
C.社会中介组织监管
D.银行内部管理

答案：B
解析：
本题考查金融监管的含义。狭义的金融监管是指金融监管当局对金融业的监管；广义的金融监管还包括金融企业的内部控制与稽核、行业自律、社会中介组织的监督等。

第8题：

监管当局要最大限度地评价金融机构的风险是金融监管的（）原则。

A.依法监管

B.审慎监管

C.适度竞争

D.公平、公开


正确答案：B

参见教材250页。

第9题：

资本监管的三大支柱不包括（ ）。

A.最低资本要求
B.监管当局的监督检查
C.监管当局的市场约束
D.现场检查

答案：D
解析：
资本监管的“三大支柱”——最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束。

第10题：

属于狭义金融监管的是（ ）。


A.金融监管当局对业务活动实施的监督管理

B.金融机构内部的控制与稽核

C.同业自律性组织的监管

D.社会中介组织的监管

答案：A
解析：
狭义上的金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家法律法规的授权，对整个金融业包括金 融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动实施的监督管理。广义上的金融监管是在狭义的金融监管的基础上，另外包括金融机构内部的控制与稽核、同业自 律性组织的监管、社会中介组织的监管等。

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