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运作风险是由于银行外部控制不力。

题目

运作风险是由于银行外部控制不力。

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相似问题和答案

第1题：

下列属于外部风险的是（ ）。

A.决策失误

B.经济文化

C.操作风险

D.执行不力


正确答案：B
(JP176)风险有外部风险和内部风险。其中，外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

第2题：

商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化、外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失。下列哪些属于引发操作风险的外部事件?（ ）

A.外包商不履责
B.控制和报告不力
C.失职违规
D.违反用工法
E.自然灾害

答案：A,E
解析：
外部事件引发的操作风险包括外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。B项属于内部流程引发的操作风险；CD两项属于人员因素引发的操作风险。

第3题：

下列属于外部风险的是( )。

A、决策失误

B、法律法规

C、执行不力

D、操作风险


正确答案：B
解析：外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。

第4题：

证券公司投资银行业务风险控制与投资银行业务运作应适当分离，客户回访应主要由业务运作部门完成。()


答案：错
解析：
证券公司投资银行业务风险（质量）控制与投资银行业务运作应适当分离，客户回访应主要由投资银行风险（质量）控制部门完成。

第5题：

下列关于商业银行操作风险的表述，错误的是（　　）。

A. 操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域
B. 内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失
C. 一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失
D. 内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等

答案：C
解析：
C项，与损失类型类似，一起操作风险损失事件可能发生多形态的损失，如信息系统发生故障，可能引起监管罚没、对外赔偿、法律成本等多种形态的损失。

第6题：

下列属于外部风险的是（ ）。

A.决策失误
B.文化与自然
C.执行不力
D.操作风险

答案：B
解析：
外部风险主要包括政治、经济、社会、文化与自然等方面。

第7题：

商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化、外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失。下列哪些属于引发操作风险的外部事件（　　）

A、外包商不履责
B、控制和报告不力
C、失职违规
D、违反用工法
E.自然灾害

答案：A,E
解析：
外部事件引发的操作风险包括外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。B项属于内部流程引发的操作风险；CD两项属于人员因素引发的操作风险。

第8题：

由于外部数据难以取得，商业银行只能通过内部损失数据来评估操作风险。（ ）


正确答案：×
由于那些可能危及商业银行安全的低频率、高损失事件是很稀少的，所以应当利用相关的外部数据来解决多数商业银行评估操作风险时因内部损失数据有限、样本数过少而导致统计结果失真的问题。

第9题：

证券公司投资银行业务风险(质量)控制与投资银行业务运作应适当分离，客户回访应主要由投资银行风险(质量)控制部门完成。 ( )


答案：对
解析：
本题考查投资银行业务内部控制的总体要求。

第10题：

风险评估的内容主要包括可能影响银行的外部风险，以及检测识别商业银行业务运作和内部控制方面的风险。( )


答案：对
解析：
具体可参照风险评估的内容。

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