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对于商业银行的监督管理，银行业监督管理委员会还可以采取审慎性监督

题目

对于商业银行的监督管理，银行业监督管理委员会还可以采取审慎性监督管理谈话，针对这一点，下列说法错误的是（）。

  • A、其作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通
  • B、即使银行不存在任何问题，银监会也有权要求进行谈话了解情况
  • C、银监会有权决定与哪些或哪一个管理人员谈话
  • D、如果被要求谈话的人员未到或不据实说明情况，银监会有权向所在单位提出处罚建议，但本身无权处罚
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第1题：

中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的关联交易实施监督管理。()


本题答案：对

第2题：

票据市场基础设施应当经()认可。()对票据市场基础设施开展票据相关业务进行监督管理。

A.人民银行、人民银行

B.银行业监督管理委员会、银行业监督管理委员会

C.银行业监督管理委员会、人民银行

D.人民银行、银行业监督管理委员会


参考答案：A

第3题：

中资商业银行(包括城市商业银行、农村商业银行)开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。 （ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第4题：

根据《银行业监督管理法》，商业银行违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或其省一级派出机构可以采取以下()措施。

A:责令限期改正
B:责令暂停部分业务
C:停止批准开办新业务
D:限制分配红利和其他收入
E:限制招募新员工

答案：A,B,C,D
解析：
根据《银行业监督管理法》，商业银行违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；限制分配红利和其他收入；限制资产转让；责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；停止批准增设分支机构。

第5题：

对于银行业金融机构违反审慎经营规则的行为，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以采取的强制纠正措施有哪些?


正确答案：1、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;2、限制分配红利和其他收入;3、限制资产转让;4、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;5、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;6、停止批准增设分支机构。(银监法第37条)

第6题：

中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的流动性风险及其管理体系实施监督管理。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确
解析：《商业银行流动性风险管理办法(试行)》第五条。

第7题：

各银行业金融机构应当遵守《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》等相关规定,规范关联交易行为,控制关联交易风险。对导致银行业金融机构违反审慎经营规则的股东(社员),银行业监督管理机构可以依照《银行业监督管理法》的规定,采取相应的监管措施。( )

此题为判断题(对，错)。


正确答案：正确

第8题：

银监会对商业银行的监督管理措施包括( )。

A．审慎性监督管理谈话

B．对银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施

C．对违反审慎经营规则的强制性监管措施

D．强制风险披露


正确答案：ABCD
解析：银监会对商业银行的监督管理措施包括：(1)对违反审慎经营规则的强制性监管措施；(2)对银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施；(3)其他监督管理措施(如审慎性监督管理谈话、强制风险披露和查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金)，故A、B、C、D选项都属于银监会对商业银行的监督管理措施。

第9题：

商业银行在业务上都接受（ ）的监管。 A．中国银行业监督管理委员会 B．中国保险监督管理委员会 C．中国证券监督管理委员会 D．中国人民银行


正确答案：A

第10题：

客户评级的评价主体是（ ）。

A.商业银行
B.中央银行
C.证券业监督管理委员会
D.银行业监督管理委员会

答案：A
解析：
客户信用评级是商业银行对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小。客户评级的评价主体是商业银行，评价目标是客户违约风险，评价结果是信用等级和违约概率，是商业银行的内部评级。

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