开办手机银行业务的网点须有良好内控管理水平,至少3内无案件和重大差错事故。

题目

开办手机银行业务的网点须有良好内控管理水平,至少3内无案件和重大差错事故。

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第1题:

金融机构开办电子银行业务前三年内,金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故。


正确答案:错误

第2题:

根据我国银行监管机构规定,商业银行申请开办信用卡业务,应当满足信誉良好,具有完善、有效的内控机制和案件防控体系,最近()年内无重大违法违规行为和重大恶性案件。

  • A、1
  • B、2
  • C、3
  • D、4

正确答案:C

第3题:

金融机构开办电子银行业务前三年内,金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:错

第4题:

商业银行申请开办离岸银行业务,应当符合的条件之一是()。

  • A、必须是经营外汇的专业银行
  • B、达到规定的外汇资产规模,且外汇业务经营业绩良好
  • C、有办理离岸银行业务的国外合作伙伴
  • D、最近2年内无重大案件和违法违规行为

正确答案:B

第5题:

辽宁省农村信用社开办电话银行业务的网点()

  • A、所有网点都可以办理电话银行
  • B、开办农信银业务的网点可以办理电话银行业务
  • C、开办大小额业务的网点可以办理电话银行业务
  • D、同时开办农信银和大小额业务的网点可以办理电话银行业务

正确答案:D

第6题:

申请开办离岸银行业务应当符合以下条件:()。

  • A、最近1年无重大违法违规行为
  • B、达到规定的外汇资产规模,且外汇业务经营业绩良好
  • C、外汇从业人员符合开展离岸银行业务要求,且在以往经营活动中无不良记录,其中主管人员应从事外汇业务5年以上,其他从业人员中至少50%应从事外汇业务3年以上
  • D、风险管理和内控制度健全有效
  • E、有符合开展离岸业务的场所和设施

正确答案:A,B,C,D,E

第7题:

营业网点开办手机银行业务须设置两个岗位,至少两名操作人员:录入员和()。

  • A、主管岗
  • B、录入员岗
  • C、复核授权员岗
  • D、监控岗

正确答案:C

第8题:

开办银行承兑汇票业务的机构,必须具备并不局限于以下条件()。

  • A、具备安全保管银行汇票专用章(汇票序号章)及重要空白凭证的设施
  • B、承兑业务从业人员应进行承兑业务相关培训并通过银行承兑汇票承兑业务资格考试,持证上岗
  • C、申请开办前一年内未发生重大违规、差错事故,申请开办前三年内未发生重大经济案件
  • D、机构内部岗位职责明确,管理制度规范,内部风险内控制度健全

正确答案:A,B,C,D

第9题:

业务经理有下列()行为的,应取消业务经理任职资格。

  • A、业务经理年度考核不合格的。
  • B、派驻机构的内控管理水平明显下降,或发生重大违规行为、出现重大风险隐患的。
  • C、因履职不到位导致派驻机构临柜业务发生重大差错、事故和案件的。
  • D、因与派驻机构负责人对具体业务处理有不同意见而发生争执的。

正确答案:A,B,C

第10题:

“三无”安全行是指辖区验收年度内“无违法违纪案件、无越级上访和集体上访事件、无重大业务差错和重大责任事故”发生。


正确答案:正确

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