以风险为导向,实施差异化客户管理策略和风险控制措施,对低风险客户

题目

以风险为导向,实施差异化客户管理策略和风险控制措施,对低风险客户采取()的风险控制措施。

  • A、禁止
  • B、严格
  • C、简化
  • D、宽松
参考答案和解析
正确答案:C
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第1题:

下列资产管理计划风险等级与客户风险承受能力对应关系,描述正确的是()。

A、适合向较高风险承受能力客户销售的产品为低风险、中低风险、中等风险和较高风险资产管理计划

B、适合向高风险承受能力客户销售的产品为低风险、中低风险、中等风险、较高风险和高风险资产管理计划

C、适合向较高风险承受能力客户销售的产品只有较高风险资产管理计划

D、适合向高风险承受能内客户销售的产品只有高风险资产管理计划


答案:ABCD

第2题:

金融创新是商业银行以( ),不断提高自主创新能力和风险管理能力的重要组成部分。

A.客户为中心,以市场为导向
B.客户为中心,以效益为目标
C.客户为中心,以低风险为目标
D.市场为中心,以客户为导向

答案:A
解析:
金融创新是商业银行以客户为中心,以市场为导向,不断提高自主创新能力和风险管理能力,有效提升核心竞争力,更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求,实现可持续发展战略的重要组成部分。

第3题:

以风险为导向,实施差异化客户管理策略和风险控制措施,对禁止类和高风险客户采取()的限制措施。

A.禁止

B.严格

C.简化

D.宽松


参考答案:B

第4题:

()牵头制定客户洗钱风险分类整体实施策略及方案,建立洗钱风险评估及客户风险等级划分流程,管理和设定全行客户洗钱风险评估指标。

  • A、内控合规部
  • B、会计部
  • C、办公室
  • D、国际业务部

正确答案:A

第5题:

各级国税机关在应对税收风险过程中,对不同风险的纳税人实施()的风险管理策略。

  • A、差异化和递进式
  • B、差异化
  • C、相同
  • D、递进式

正确答案:A

第6题:

对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第7题:

各级国税机关在应对税收风险过程中,对不同风险的纳税人实施差异化和递进式的风险管理策略。


正确答案:正确

第8题:

商业银行战略风险管理最有效的方法是制定以( )为导向的战略规划和实施方案,并深入贯彻在日常经营管理活动中。

A.客户

B.规划

C.盈利

D.风险


正确答案:D

第9题:

对高风险、较高风险客户,各专业、各机构应采取()的风险控制措施。

  • A、强化
  • B、标准
  • C、简化
  • D、差异化

正确答案:A

第10题:

对较低风险、低风险客户,在确保风险可控基础上,可以采取()的客户尽职调查及其他风险控制措施。

  • A、强化
  • B、标准
  • C、简化
  • D、差异化

正确答案:C

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