特约商户出现虚假申请、侧录、套现、恶意倒闭等严重风险行为的,()

题目

特约商户出现虚假申请、侧录、套现、恶意倒闭等严重风险行为的,()有权立即终止银行卡交易并撤除机具。

  • A、发卡银行
  • B、收单机构
  • C、中国银联
  • D、人民银行
参考答案和解析
正确答案:B
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第1题:

特约商户利用已安装的POS机,默许、纵容或与不法分子共谋在POS机具上装载侧录仪器,盗录持卡人磁条信息的行为是()。

  • A、虚假申请
  • B、侧录风险
  • C、套现风险
  • D、洗单风险

正确答案:B

第2题:

将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易,假冒该商户与收单行清算的行为是()。

  • A、虚假申请
  • B、侧录风险
  • C、套现风险
  • D、洗单风险

正确答案:D

第3题:

特约商户有哪些情形之一时,收单机构应强制解除受理协议,收回设备和交易单据,涉及违法犯罪行为的应及时向上级管理部门和公安机关报告?()

A、虚假申请

B、侧录

C、泄露账户及交易信息

D、恶意倒闭


参考答案:ABCD

第4题:

已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益,与不良持卡人或其他第三方勾结,或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是()。

  • A、虚假申请
  • B、侧录风险
  • C、套现风险
  • D、洗单风险

正确答案:C

第5题:

第三方合作机构客户经理在给特约商户安装机器时,要做好对商户的培训工作,确保在持卡人刷卡消费时不会出现漏签名或签名回执丢失等现象,是对以下()风险的防范措施。

  • A、虚假申请
  • B、侧录风险
  • C、套现风险
  • D、调单风险

正确答案:D

第6题:

申请人以虚假资料或借用、盗用其他商户资料后,向收单行申请成为特约商户安装POS机的行为是()。

  • A、虚假申请
  • B、侧录风险
  • C、套现风险
  • D、调单风险

正确答案:A

第7题:

POS收单业务的风险类型().

  • A、虚假申请
  • B、侧录风险
  • C、套现风险
  • D、调单风险

正确答案:A,B,C,D

第8题:

商户持相关材料到各支行办理POS收单业务时须严格审查商户的相关材料,是对于以下()风险的防范措施。

A.虚假申请

B.侧录风险

C.套现风险

D.调单风险


正确答案:A

第9题:

商户持相关材料到各支行办理POS收单业务时须严格审查商户的相关材料,是对于以下()风险的防范措施。

  • A、虚假申请
  • B、侧录风险
  • C、套现风险
  • D、调单风险

正确答案:A

第10题:

根据徽商银行收单业务管理办法,()是指以虚假资料或盗用其他商户资料向收单机构申请为特约商户。

  • A、虚假申请
  • B、侧录
  • C、泄露账户及交易信息
  • D、套现

正确答案:A

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