在估算违约风险暴露时，对于较长时间内的相似贷款和借款人，银行必须使用长期的违约加权平均的违约风险暴露。（）
第1题：
第2题：
在IRB初级法中，下面哪个风险因素是银行必须根据自身数据进行估算的。（）
第3题：
A.对于专业贷款，银行不能够按要求估算违约概率，而必须把部风险等级和5个监管类别及其相应的风险权重挂钩
B.银行能够估算违约概率
C.银行能够估算违约概率、违约风险暴露、违约损失率
D.以上都不对
第4题：
对于违约的风险暴露，银行必须保存：有关在违约以前的年度，把风险暴露划入资产集合的数据，以及实现的（）和违约风险暴露。
第5题：
对于零售暴露，银行在建立“风险池”时，必须考虑的风险要素不包括下列哪一点？（）
第6题：
使用内部评级初级法的银行，必须估算以下哪一项风险要素（）
第7题：
按照（）中银行自己估算违约风险暴露的最低要求，银行必须能够每日监控贷款余额。
第8题：
此题为判断题(对，错)。
第9题：
内部评级法下，违约概率是指（）。
第10题：
估算违约风险暴露的标准必须（）