所谓合规监管,是指依据法律法规对商业银行进行严格的()的监管方式。A、市场准入B、监督检查C、风险识别D、风险评估

题目

所谓合规监管,是指依据法律法规对商业银行进行严格的()的监管方式。

  • A、市场准入
  • B、监督检查
  • C、风险识别
  • D、风险评估
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第1题:

所谓(),是指通过识别商业银行固有的风险种类,进而对其经营管理所涉及的各类风险进行评估,系统全面持续的评价一家银行经营管理状况的监管方式。

A.合规监管

B.资本监管

C.合规监管与风险监管相结合

D.风险监管


参考答案:D

第2题:

银监会及其派出机构将商业银行声誉风险监管纳入持续监管框架,对商业银行声誉风险管理的有效性进行监督检查,将商业银行声誉风险管理状况作为市场准入的考虑因素。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第3题:

风险监管和合规监管的关系是( )。

A.风险监管比合规监管更先进,是对合规监管的否定

B.风险监管是对合规监管的继承和发展

C.合规监管是对风险监管的继承和发展

D.以上都不对


正确答案:B

第4题:

( )是指通过识别银行业务中固有的风险种类,进而对银行业务的各类风险进行评估,并按照CAMEL评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。

A.合法监管
B.风险监管
C.合规监管
D.利益监管

答案:B
解析:
风险监管是指通过识别银行业务中固有的风险种类,进而对银行业务的各类风险进行评估,并按照CAMEL评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。

第5题:

合规风险识别和监测是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因进行分析判断,以便对合规风险进行评估和监测。()


本题答案:错

第6题:

人民银行将商业银行声誉风险监管纳入持续监管框架,对商业银行声誉风险管理的有效性进行监督检查,将商业银行声誉风险管理状况作为市场准入的考虑因素。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误
解析:《商业银行声誉风险管理指引》第九条

第7题:

风险监管是指通过识别商业银行固有的风险种类,进而对其经营管理所涉及的各类风险进行评估,并按照评级标准,系统、全面、持续的评价一家银行的经营管理状况的监管方式。我国银行监管提出应当逐步从( )的方向转变。

A.全面监管向风险监管

B.合规监管向风险监管

C.风险监管向全面监管

D.风险监管向合规监管


正确答案:B

第8题:

所谓(),是指依据法律法规对商业银行进行严格的市场准入管理和监督检查的监管方式。

A.合规监管

B.资本监管

C.合规监管与风险监管相结合

D.风险为本的监管


参考答案:A

第9题:

通过识别银行业务中固有的风险种类,进而对银行业务的各类风险进行评估,并按照CAMEL评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式是(  )。

A.合规监管
B.风险监管
C.内部监管
D.外部监管

答案:B
解析:
风险监管是指通过识别银行业务中固有的风险种类,进而对银行业务的各类风险进行评估,并按照CAMEL评级标准系统、全面、持续地评价银行经营状况的监管方式。风险为本的监管方式,实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变,有更强的风险监测、识别和化解能力,在监管成本不升高的情况下能取得更好的效果,因此是更有效的监管。

第10题:

谁依法对商业银行合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规风险管理的有效性?


正确答案:银监会

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