关于验资户销户,下列说法正确的是()

题目
多选题
关于验资户销户,下列说法正确的是()
A

验资账户资金必须按缴款时的方式及金额原路返回

B

注册验资资金以现金方式存入的,出资人提取现金时,应出具缴存现金时的现金进账单原件及资金存入人有效身份证原件

C

卡户行已出具银行询证函的,应要求客户退回询证函原件

D

验资款项退回后,开户行应及时办理销户手续

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第1题:

下列关于冒名账户销户的说法,正确的有()。

A当冒名账户为Ⅰ类户时,销户后自动解除Ⅱ类户和Ⅲ类户绑定关系

B客户只能在开户网点办理冒名账户销户业务

C冒名账户销户不允许代办

D冒名账户销户可办理取消交易


A,C,D

第2题:

下列关于验资户销户审核注意事项,说法正确的有()

  • A、验资不成功销户时注意审核签字与开户预留的签字是否一致
  • B、注册成功的验资账户款项应转入基本户
  • C、注册不成功的验资账户款项应退回原投资人
  • D、验资款项以转账方式存入的,注册不成功退回时可以提取现金

正确答案:A,B,C

第3题:

下列关于验资户转基本户的操作说法正确的是()

A、使用007050交易,选项账户类型变更,将验资户转为基本户

B、在人民银行账户管理系统直接将验资户转基本户

C、使用007050交易,选项过账限制,将现金支取权限打开

D、在核心系统销验资户,开基本户


参考答案:AC

第4题:

下列人民币单位结算账户的销户业务按照单点流程操作,不需前后台协同作业的是( )。

  • A、非核准类销户
  • B、验资户销户
  • C、单位借记卡销户
  • D、特殊户销户

正确答案:A,B,C,D

第5题:

以下对广东农村信用社办理单位验资账户销户业务的主要风险点描述错误的是()

  • A、审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全,手续是否完备
  • B、验资不成功的验资户撤销时,应将资金原路退回给投资人,对于以转账现式缴存资金的允许提取现金
  • C、验资不成功的验资户撤销时,应逐笔原路退回缴资资金,最后一笔资金的退回时应选择销户
  • D、注册验资成功的,直接将验资户转基本存款户,如基本存款户在他行的资金款项必须转入其对应的基本存款账户

正确答案:B

第6题:

验资户提前销户时如何操作?


正确答案:(1)验资户提前销户时,必须出具相关部门的证明,如无法提供证明,必须待验资期满后方可办理销户。销户时,按资金存入的方式办理退资手续,并将《企业名称核准通知书》复印件附在销户凭证后作附件。如是现金存入,必须将开户时存入现金的回单放在传票中作附件。
(2)在开立验资户时,需将验资户提前销户的相关规定提前告知客户。

第7题:

关于“伪冒账户销户”,以下说法正确的是:()

  • A、仅支持户口核实结果为“虚假”/“假名”/“匿名”的结算户关户。
  • B、仅支持“关户冻结”条件下账户销户。
  • C、本业务无磁无密,不支持储蓄存折、存单的结算户关户。
  • D、伪冒账户结算户关户资金去向仅限于内部户“20620993其他应付款-待处理个人虚假账户销户款项”专户(挂销账户口),用于核算虚假或假名个人账户销户款项。
  • E、业务处理完成后,系统先后打印“挂账单”、“储蓄利息清单”和“伪冒户销活期结算户”回单,回单须客户签字确认。

正确答案:A,B,C,D

第8题:

验资不成功销户时应注意哪些事项?()

A、验资不成功的,验资户申请撤销应提供工商部门出具的验资不成功的证明

B、验资不成功的验资户撤销时,应将资金原路退回,对于以转账现式缴存资金的不允许提取现金;对于以现金方式缴存的,审核缴存的现金存款单原件及投资人的有效身份证件无误后可以为其办理

C、验资不成功的验资户撤销时,应逐笔原路退回缴资资金,最后一笔资金的退回时应选择销户

D、验资不成功的验资户销户可选择转账或者现金方式


参考答案:ABC

第9题:

开立验资户柜员操作失误,开通“地市内通存通兑”业务,正确的处理操作是()。

  • A、销户重新开立
  • B、通过2519交易修改通存通兑标志
  • C、待注册验资成功,将注册验资户结转为基本结算账户后,再通过2513交易修改通存通兑标识
  • D、以上操作均不正确

正确答案:C

第10题:

结算户、验资户、委贷资金户使用()进行销户。

  • A、对公集中化流程
  • B、联机销户流程
  • C、上传金融中心审核

正确答案:A

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