银行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的,可以要求出具的辅助身份证明材料有()。

题目
多选题
银行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的,可以要求出具的辅助身份证明材料有()。
A

居住证

B

武装警察身份证件

C

军人身份证件

D

完税证明等税费凭证

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第1题:

我行为开户申请人开立个人账户时,应当遵循“了解你的客户”的原则,按照银行账户实名制规定和反洗钱客户身份审核和资料保存制度,要求客户提供符合实名制要求的有效身份证件,审核身份证件的()、()和(),对开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿、开户用途等进行核实。

A、真实性

B、有效性

C、合规性

D、合法性


参考答案:ABC

第2题:

对于个人汽车贷款,贷款受理人应要求借款申请人以书面形式提出个人汽车贷款借款申请,申请材料中不一定要包括的有()

A:合法有效的身份证件,包括居民身份证、户口本或其他有效身份证件,借款人已婚的还需要提供配偶的身份证明材料
B:贷款银行认可的借款人还款能力证明材料,包括收入证明材料和有关资产证明等
C:由汽车经销商出具的购车意向证明
D:购车首付款证明材料

答案:C
解析:
若为“直客式”模式办理,则不需要在申请贷款时提供经销商出具的购车意向证明。

第3题:

银行账户实名制是个人银行账户开立的基本原则,其核心要素包括:核验开户申请人身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人的真实开户意愿等三方面。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第4题:

通过有效身份证件无法准确判断借记卡申领人身份的,应要求其出具辅助身份证明材料。


正确答案:正确

第5题:

银行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的,可以要求出具的辅助身份证明材料有()。

  • A、居住证
  • B、武装警察身份证件
  • C、军人身份证件
  • D、完税证明等税费凭证

正确答案:A,B,C,D

第6题:

对公外汇存款账户销户前,开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的,应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。 ()


答案:对

第7题:

银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的,开户申请人需持户口本等有效身份证件办理。(  )


答案:错
解析:
银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的,开户申请人只能持居民身份证办理。

第8题:

在办理个人银行账户开立业务时,对客户提供的除我国居民身份证外的其它有效身份证件,必须要求客户出具相关辅助身份证明材料进行进一步核实客户身份。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第9题:

企业单位申请批量开户,信用社经办人员应要求开户单位申请人出具(),并对全部身份证件进行联网核查。

  • A、单位授权书
  • B、批量开户人员明细表
  • C、开户申请表
  • D、批量开户明细人员的有效身份证明

正确答案:A,B,D

第10题:

银行在为个人客户开立银行账户时,以下不属于个人账户实名制要求的是()

  • A、按照客户要求开立匿名账户
  • B、为开户申请人开立个人账户时,应核验其身份信息
  • C、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实
  • D、对开户申请人开户意愿进行核实

正确答案:A

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