发卡机构要将相关银行卡风险信息及时报送人民银行征信系统,并积极报送中国银联银行卡风险信息共享系统,充分利用共享机制进行风

题目
判断题
发卡机构要将相关银行卡风险信息及时报送人民银行征信系统,并积极报送中国银联银行卡风险信息共享系统,充分利用共享机制进行风险防控。()
A

B

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第1题:

为控制发卡风险,发卡机构应通过()核查申请人身份信息和资信状况。

  • A、人民银行征信系统
  • B、中国银联风险信息系统
  • C、资信调查
  • D、联网核查身份系统

正确答案:A,B,C,D

第2题:

()应逐步推动建立不良客户信息共享机制,共同防范银行卡欺诈风险。

  • A、中国人民银行
  • B、省联社
  • C、银监会
  • D、银行业协会

正确答案:D

第3题:

对确有受理伪卡、盗录信息、套现等违法行为的商户,应立即采取以下措施()。

  • A、终止其银行卡交易
  • B、将相关信息报送中国银联银行卡风险信息共享系统和人民银行征信系统
  • C、向公安机关报案
  • D、向法院起诉

正确答案:A,B,C

第4题:

单选题
“银行卡风险信息共享系统”是()建立的包括不良持卡人、黑名单商户等银行卡重要负面信息的系统。
A

中国银联

B

银监会

C

人民银行

D

公安部门


正确答案: D
解析: 暂无解析

第5题:

银行卡风险信息共享系统主要功能有哪些?


正确答案:银行卡风险信息共享系统是中国银联建立的包括不良持卡人、黑名单商户等银行卡重要负面信息的系统,已在各行信用风险控管中发挥了较好作用,发卡机构和收单机构在办理相关业务时应积极利用该系统。

第6题:

与特约商户建立收单业务时利用()等核实商户信息。

  • A、联网核查身份信息系统
  • B、中国人民银行征信系统
  • C、中国银联银行卡风险信息共享系统
  • D、以上均是

正确答案:D

第7题:

已列入风险信息共享系统和人民银行征信系统的风险商户,()内不得发展为特约商户。

  • A、半年
  • B、一年
  • C、两年
  • D、永久

正确答案:C

第8题:

“银行卡风险信息共享系统”是()建立的包括不良持卡人、黑名单商户等银行卡重要负面信息的系统。

  • A、中国银联
  • B、银监会
  • C、人民银行
  • D、公安部门

正确答案:A

第9题:

按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,收单银行签约的特约商户应当至少满足下列()条件。

  • A、合法设立的法人机构或其他组织
  • B、从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定
  • C、未成为本-行或他行发卡业务服务机构
  • D、商户、商户负责人(或法定代表人)未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息

正确答案:A,B,C,D

第10题:

单选题
收单机构要充分利用联网核查身份信息系统、()、()、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式,核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份。
A

人民银行征信系统、中国银行集中授权管理系统

B

银联差错处理平台系统、中国银行集中授权管理系统

C

天眼查系统、工商注册登记系统

D

人民银行征信系统、工商注册登记系统


正确答案: A
解析: 暂无解析

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