商业银行发现员工参与民间借贷如何处理?

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商业银行发现员工参与民间借贷如何处理?
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第1题:

员工存在参与民间借贷、高息融资、集资等非法行为扣合规积分()分。

A.5

B.10

C.15

D.20


答案:D

第2题:

对员工违规直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的,一律取消从业任职资格。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第3题:

我行对非法集资活动开展全面风险排查,重点排查领域包括:()

A.信贷类业务

B.代客理财业务

C.员工参与民间借贷行为

D.以上都是


答案:D

第4题:

根据《广发银行员工违规违纪处罚办法》,以下哪种行为将被一律解除劳动合同处理或开除处分()

  • A、参与民间借贷
  • B、参与非法集资
  • C、充当资金掮客
  • D、信用卡套现

正确答案:A,B,C

第5题:

《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定,组织、参与、开展民间借贷、违规担保的;至少应给予解除劳动合同处理。


正确答案:正确

第6题:

某商业银行监察部近日发现某员工账户与银行某个人贷款客户账户资金往来异常,依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,监察部通过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷。()

此题为判断题(对,错)。


答案:错误

第7题:

邮储银行员工严禁以任何形式参与或介绍他人参与()、()、()等活动。

A.非法吸收公众存款

B.集资诈骗

C.民间借贷

D.个人贷款


正确答案:BCD

第8题:

商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度,将银行员工不得()作为内部管理制度的重要内容。

A.参与民间借贷

B.充当资金捐客

C.经商办企业

D.在工商企业兼职


参考答案:ABCD

第9题:

保险公司可以使用保险资金参与民间借贷。


正确答案:错误

第10题:

《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求,商业银行应建立健全妥善处置员工参与民间借贷的()。在发现员工参与民间借贷后,要积极排查风险隐患,加强解释沟通,切实降低声誉风险和财务损失。


正确答案:应急预案

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