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尽职调查客户的合法性，禁止与从事非经营活动的客户开展业务往来。

题目
判断题
尽职调查客户的合法性，禁止与从事非经营活动的客户开展业务往来。
A

对

B

错

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第1题：

客户身份识别也称()

A.客户识别

B.反洗钱调查

C.客户风险管理

D.了解你的客户

E.客户尽职调查


答案：DE

第2题：

根据《小企业授信工作尽职指引》规定:下列说法错误的是()。

A.客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实

B.客户经理对核实的过程和结果应予以记载

C.客户经理的核实以实地调查为主

D.客户经理的信息收集与核实不可以同时进行


参考答案：D

第3题：

对客户开展加强型尽职调查,应填写《客户尽职调查表》。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：错误

第4题：

以下关于保前尽职调查的说法正确的有：（）。

  • A、保前尽职调查实行客户经理A、B角“双人调查制”
  • B、保前尽职调查遵循“实地调查、全面反映、客观判断、事实重于形式”原则
  • C、保前尽职调查过程中发现客户存在严重的弄虚作假行为时可终止调查程序
  • D、保前尽职调查应以财务信息为主，可适当关注非财务信息
  • E、保前尽职调查与风险审查是两个独立的过程，客户经理不需进行风险审查
  • F、保前尽职调查报告是证明客户经理开展保前尽职调查最重要的材料，客户经理必须认真对待，妥善保管

正确答案:A,B,C,F

第5题：

商业银行客户信息管理“展业三原则”是指( )。


A.了解你的业务、了解你的客户、了解你的定位

B.了解你的业务、了解你的客户、尽职调查

C.了解你的渠道、了解你的客户、尽职调查

D.了解你的业务、了解你的市场、尽职调查

答案：B
解析：
“了解你的客户”“了解你的业务”和“尽职调查”，合称“展业三原则”，由中国人民银行在跨境人民币业务中首倡，如今已日益成为中国银行业监管机构对金融机构开展业务、控制风险、宏观审慎监管的基本指导原则。

第6题：

互联网金融机构在开展业务时,应该通过三项原则进行账户管理和客户尽职调查。那么下面哪一项不属于三项原则之一()?

A.了解你的客户

B.了解业务

C.尽职调查

D.了解资金来源


答案：B

第7题：

银行业从业人员应当做到( )。

A.对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理

B.对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理

C．对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理

D.了解客户的业务单据

E.与同事交流客户信息


正确答案：ABCD
ABCD【解析】这是《中国银行业从业人员职业操守》中“了解客户”准则要求。故选ABCD。

第8题：

以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素。( )

A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B.其交易金额与其经营范围不符的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户


答案：ACD

第9题：

根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理》相关规定，尽职调查客户对象包括（）。

  • A、投保人
  • B、被保险人
  • C、尽职调查的《声明文件》保存期限至少三年
  • D、销售员

正确答案:A,B,C

第10题：

以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？

  • A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
  • B、长期存在大额交易的客户
  • C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
  • D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

正确答案:A,C,D

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