办理汇款业务时,经办柜员小张发现客户神情紧张、说话谨慎,且手机一直处于通话状态,要求将所有存款汇入纸片上记载的账号。当询

题目
多选题
办理汇款业务时,经办柜员小张发现客户神情紧张、说话谨慎,且手机一直处于通话状态,要求将所有存款汇入纸片上记载的账号。当询问给谁汇款时,客户只是坚持称收款人是其亲属,其他均支支吾吾,且情绪相当激动。经办柜员小张以下做法正确的是()
A

及时向主管汇报

B

采取变通的方式比如传递纸条告知客户现在电话诈骗案件猖獗

C

直接汇款

D

帮助客户核实基本事实

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第1题:

办理汇款业务时,经办柜员小张发现客户神情紧张、说话谨慎,且手机一直处于通话状态,要求将所有存款汇入纸片上记载的账号。当询问给谁汇款时,客户只是坚持称收款人是其亲属,其他均支支吾吾,且情绪相当激动。经办柜员小张以下做法正确的是()

  • A、及时向主管汇报
  • B、采取变通的方式比如传递纸条告知客户现在电话诈骗案件猖獗
  • C、直接汇款
  • D、帮助客户核实基本事实

正确答案:A,B,D

第2题:

当柜员办理业务时发现所办理的业务能够在自助设备上完成时,应先推荐客户使用自助再为客户办理业务。


正确答案:错误

第3题:

为对公客户办理接收境外汇入款业务时,发现汇款人( )三项信息中任何一项缺失的,应要求境外金融机构补充。

A.姓名或名称

B.汇款人账号

C.汇款人住所

D.收款人住所


答案:ABC

第4题:

C/I窗口在那种情况下会出现数值()

  • A、当手机处于dedicated状态时
  • B、当手机处于IDLE状态时
  • C、当手机处于通话状态时
  • D、当手机处于空闲状态时

正确答案:A,C

第5题:

客户持有旧系统账号的活期一本通存折来银行办理业务时,柜员应首先做()交易补打旧存折,手工输入存折账号,系统将新账号打印在旧存折扉上,然后再按照客户要求办理业务。

  • A、1010
  • B、600
  • C、500
  • D、501

正确答案:C

第6题:

客户至柜面办理账户开户日期为“2000年4月1日”前的存单折等相关业务时,经办柜员应询问客户是否为存款人本人,当客户确认为存款人本人时,柜员发现存单折户名与客户姓名不一致,应()。

  • A、终止为客户办理后续业务
  • B、继续为客户办理后续业务
  • C、要求客户提供原开户依据
  • D、要求客户提供更名证明

正确答案:B

第7题:

营业网点在营业期间,当发现客户办理存取款、转账、汇款等业务时神情紧张、多人陪同客户办理业务等疑似客户被诈骗情况时,应以“询问客户办理业务原由、取款用途”等方法,善意巧妙地提示客户,尽量避免客户资金被诈骗。


正确答案:正确

第8题:

C/I窗口在那种情况下会出现数值()

A.当手机处于dedicated状态时

B.当手机处于IDLE状态时

C.当手机处于通话状态时

D.当手机处于空闲状态时


参考答案:A, C

第9题:

集中处理中心留交通知处理为非金融交易,不改变汇入汇款已经完成的账务处理。对于汇入汇款报文,经办柜员可以执行一次留交通知,用来记载与客户联系的详细信息。


正确答案:错误

第10题:

当手机空闲时,短消息在()上发送,而当手机处于通话状态时,则通过()进行发送。


正确答案:SDCCH;SACCH

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