以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金的,不应当认定为向社会公众吸收资金。

题目
判断题
以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金的,不应当认定为向社会公众吸收资金。
A

B

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第1题:

违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时符合( )条件的即属于非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款。
Ⅰ.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金
Ⅱ.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传
Ⅲ.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报
Ⅳ.向社会公众即社会不特定对象吸收资金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:
违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时符合以下四个条件即属于非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款:①未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;②通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;③承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回
报;④向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

第2题:

违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时符合( )条件的即属于非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款。
Ⅰ.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金
Ⅱ.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传
Ⅲ.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报
Ⅳ.向社会公众即社会不特定对象吸收资金

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:
违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时符合以下四个条件即属于非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款:①未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;②通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;③承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回
报;④向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

第3题:

非法集资行为的基本特征有()。

A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

C.向社会特定对象吸收资金并承诺高额回报。

D.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付汇报。

E.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。


答案:ABDE

第4题:

在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的,应当认定为向社会公众吸收资金。


正确答案:正确

第5题:

关于吸收客户资金不入账罪说法正确的有( )。

A.本罪侵犯的客体是国家对存款的管理制度
B.吸收客户的资金既包括个人储蓄也包括单位存款
C.本罪主观方面是故意,并且以非法牟利目的为必要
D. “吸收客户资金不入账”是指不记入金融机构的法定存款账簿
E.本罪主体是特殊主体,为银行或其他金融机构工作人员


答案:A,B,D,E
解析:
根据《刑法修正案(六)》,吸收客户资金不入账罪的主观方面是故意,但不以非法牟利目的为必要,故C选项错误,A、B、D、E选项的说法均符合吸收客户资金不入账罪的规定。

第6题:

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款( )
Ⅰ.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金
Ⅱ.通过媒体、推介会、途径向社会公开宣传
Ⅲ.承诺在—定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报
Ⅳ.向社会公众日即社会不特定对象吸收资金
Ⅴ.通过传单、手机短信途径向社会公开宜传?

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案:B
解析:
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款( l )未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宜传;(3)承诺在—定期限内以货币、实物、股权等方式还木付息或者给付回报;(4)向社会公众日即社会不特定对象吸收资金。

第7题:

下列行为中,没有触犯《刑法》有关规定的是( )。

A.某银行吸收客户资金不入账,直接用于发放贷款
B.负债银行经批准吸收社会公众存款
C.甲企业为乙企业走私所持资金提供账户,协助其财产转移
D.使用假证明获得银行借贷资金,造成银行重大损失


答案:B
解析:
A选项触犯了《刑法》中的吸收客户资金不入账罪,C选项行为触犯了《刑法》中的洗钱罪,D项行为构成金融诈骗罪,B选项所述行为是合法行为。

第8题:

吸收直接投资的种类包括( )。

A.吸收国家投资

B.吸收法人资金

C.吸收外商直接投资

D.吸收社会公众投资


正确答案:ABCD
解析:本题考核吸收直接投资的种类。吸收直接投资的种类包括:(1)吸收国家投资;(2)吸收法人投资;(3)吸收外商直接投资;(4)吸收社会公众投资。

第9题:

以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金的,不应当认定为向社会公众吸收资金。


正确答案:错误

第10题:

下列属于非法集资的有()

  • A、行为人只是针对亲友或单位内部人员等特定对象吸收资金
  • B、行为人直接向社会不特定人员吸收资金
  • C、行为人最初虽然只是针对亲友等特定对象吸收资金,但随后当行为人的亲友因此又开始向他们各自的亲友、熟人等吸收资金时,行为人明知这一情况而予以放任
  • D、行为人的亲友虽然向各自的亲友、熟人吸收资金,但行为人并不知情

正确答案:B,C

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