落实账户实名制,严把发卡质量关
健全POS机具的管理和日常监控机制
对自助设备的系统、通讯、用钞及安全情况进行实时监控
加强巡查保证自助设备不被侧录、盗摄,清除非法张贴的通知、告示
第1题:
请谈谈商业银行如何加强银行卡业务管理
第2题:
根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,开展银行卡发卡业务,要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险,高度关注银行卡业务风险指标,尤其是()、伪冒损失率等的变动情况。
第3题:
请结合工作实际,谈谈如何有效防范银行卡业务风险
第4题:
根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险,加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则?
第5题:
银行卡跨行业务清算风险的管理遵循()原则。
第6题:
银行卡组织如何对资金清算进行管理()
第7题:
根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,为有效监测和防范银行卡欺诈交易,在向客户发放新的银行卡时,发卡银行应采取哪些措施?
第8题:
商业银行如何加强银行卡业务的管理,谈谈你的认识。
答案:
1、加强对银行卡的风险管理能力,发卡银行应当认真审查信用卡申请人的资信状况,根据申请人的资信状况确定有效担保及担保方式,发卡银行应当对信用卡持卡人的资信状况进行定期复查,并应当根据资信状况的变化调整其信用额度。
2、做好发卡工作,个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户;
3、建立明确的双方的权利和义务关系,比如发卡银行有权审查申请人的资信状况、索取申请人的个人资料,并有权决定是否向申请人发卡及确定信用卡持卡人的透支额度;
4、并做好相关的处罚措施。
第9题:
如何加强业务管理,防范银行卡风险:()
第10题:
农村中小金融机构应加强对银行卡业务法律风险管理能力评价,合理配置资源,确保银行卡业务安全运营。