开展投资银行业务过程中,为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险,农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下()

题目
多选题
开展投资银行业务过程中,为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险,农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下()
A

各自的权利

B

各自的义务

C

佣金

D

费用的计算方式

E

费用的支付方式

参考答案和解析
正确答案: B,E
解析: 暂无解析
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第1题:

在电子银行的服务收费上,为了减小与客户的纠纷,预防违规、违约或侵权的法律风险,农村中小金融机构应当采取以下()风险控制措施。

  • A、根据有关法律法规和监管规章,合理确定电子银行服务收费项目,制定明确的收费标准
  • B、通过公告等将收费项目、收费标准告知客户,保护客户的知情权
  • C、要与客户签订协议
  • D、不得对服务免费进行模糊性或者虚假的宣传
  • E、应当与客户约定收取电子银行费用的方式,并依照约定的方式进行扣费处理

正确答案:A,B,C,D,E

第2题:

为规避合同签署过程的法律风险,农村中小金融机构应采取以下()措施加强对合同签署的管理。

  • A、要求经办人员按合同管理的有关制度填写合同
  • B、合同订立时不釆取现场签字
  • C、严格审查合同签约的手续
  • D、严格实行面签制度
  • E、合同签订后应完善相关的法律手续

正确答案:A,C,D,E

第3题:

开展投资银行业务过程中,为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险,农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下()

  • A、各自的权利
  • B、各自的义务
  • C、佣金
  • D、费用的计算方式
  • E、费用的支付方式

正确答案:A,B,C,D,E

第4题:

在代销理财产品过程中,农村中小金融机构向客户推荐产品时应当综合考虑的因素不包括以下()

  • A、客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力
  • B、客户的投资目标
  • C、客户的投资期限长短
  • D、客户的年纳税额

正确答案:D

第5题:

农村中小金融机构开展投资银行业务过程中,投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下()

  • A、被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险
  • B、被物价部门处罚的行政处罚法律风险
  • C、被客户起诉的法律风险
  • D、被公安机关处罚的刑事处罚法律风险

正确答案:D

第6题:

开展理财业务过程中,以下()做法可能导致农村中小金融机构面临理财资金的使用与管理的法律风险。

  • A、理财服务人员使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言
  • B、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
  • C、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
  • D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

正确答案:C

第7题:

电子银行业务外包过程中,农村中小金融机构为规避知识产权的法律风险,对于银行采购外包方提供的成品软件应对以下哪些方面进行明确约定()

  • A、知识产权
  • B、软件安装
  • C、使用范围
  • D、使用期限
  • E、售后服务

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

私人银行业务中,为规避违反合同约定引发的法律风险农村中小金融机构应采取以下()措施。

  • A、将风险因素分散在不同条款中,有意弱化风险
  • B、制定详尽并且规范的合同,其中一些重要的合同条款应当由专职法律业务人员进行审查
  • C、在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容或者记载在不显眼的位置
  • D、向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

正确答案:B

第9题:

开展投资银行业务过程中,农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险,其中以下哪一项不是商业秘密的基本特征()

  • A、实用性
  • B、保密性
  • C、价值性
  • D、公开性

正确答案:D

第10题:

农村中小金融机构开展投资银行业务应在法律的现有框架内坚持以下()原则。

  • A、垫款经营原则
  • B、高风险经营原则
  • C、审慎经营原则
  • D、法律外经营原则

正确答案:C

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