客户信息收集的方法有多种,客户调查人员亲自到客户或企业的经营场所进行直接观察,从中了解有关情况和收集所需要的资料,这种方

题目
单选题
客户信息收集的方法有多种,客户调查人员亲自到客户或企业的经营场所进行直接观察,从中了解有关情况和收集所需要的资料,这种方法称为()
A

人员走访法

B

现场观察法

C

焦点人群法

D

实验调查法

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第1题:

关于客户信息的收集方法,下列说法正确的是(  )。
Ⅰ.客户信息的收集主要包括初级信息的收集
Ⅱ.客户信息的收集主要包括个人资料和财务资料的收集
Ⅲ.交谈和调查问卷相结合是获取客户信息的手段
Ⅳ.通过数据库可以实现客户全部信息的收集

A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

答案:A
解析:
Ⅱ项,针对理财规划需要时需要收集客户的基本信息、财务信息和个人兴趣及人生规划和目标。Ⅳ项,通过数据库并不能实现客户全部信息的收集。收集客户信息的方法有多种,包括开户资料、调查问卷、面谈沟通和电话沟通四种。

第2题:

在客户信息收集的方法中,属于初级信息收集方法的有(  )。
Ⅰ建立数据库,平时多注意收集和积累
Ⅱ和客户交谈
Ⅲ采用数据调查表
Ⅳ收集政府部门公布的信息

A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:A
解析:
由于客户的个人和财务材料只能通过与客户沟通获得,所以又称为初级信息。从业人员和客户初次见面时,通过交谈的方式收集信息是不够的,通常还要采用数据调查表来帮助收集定量信息。Ⅰ、Ⅳ两项,建立数据库,平时多注意收集和积累,收集政府部门公布的信息是次级信息的收集方法。

第3题:

预备调查的基本过程包括:和客户企业的领导或主管领导见面、参观现场、收集必要的资料、询问调查、信息汇总分析等,以下属于询问调查内容的是( )。

A.了解企业的组织机构、运营现状、员工感受和客户自身对问题的看法

B.通过资料汇总分析判断客户要求咨询的题目是否存在

C.收集资料了解客户一般经营状况并作出盈亏判断

D.咨询人员听取客户领导简单介绍企业的概况


正确答案:A
本题考查预备调查的基本过程相关内容。选项B是资料汇总分析的内容;选项C是收集资料的内容;选项D是与企业主要领导见面涉及的内容。只有选项A是通过询问基层人员可以了解到的实况。

第4题:

进行零售客户信息收集作业时可以用以下方式:();查阅相关资料;通过实地观察;调查亲朋好友。

  • A、与零售客户直接沟通
  • B、与工业企业直接沟通
  • C、与消费者直接沟通
  • D、与客户直接沟通

正确答案:A

第5题:

在客户家庭信息收集过程中,理财师需要注意的工作方法不包括()。

A.信息收集来源和方法
B.比较好的信息来源
C.考虑先按要求分门别类地收集客户家庭财务相关的材料
D.事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况

答案:C
解析:
在信息收集过程中理财师还是需要注意如下几点工作方法: 1.信息收集来源和方法,主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料;
2.比较好的信息来源,包括金融机构账户对账单(statement)、工资和/或报税表、投资或贷款合同或确认书等;
3.理财师可以考虑先尽量收集齐全客户家庭财务相关的材料,然后再按要求分门别类加以整理、分析;值得注意的是事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况,理财师只用于客户的理财规划,绝不会在未经客户知晓和允许的情况下泄露出去。

第6题:

(2016年)关于客户信息的收集方法,下列说法正确的是()。
Ⅰ.客户信息的收集主要包括初级信息的收集
Ⅱ.客户信息的收集主要包括个人资料和财务资料的收集
Ⅲ.交谈和调查问卷相结合是获取客户信息的手段
Ⅳ.通过数据库可以实现客户全部信息的收集

A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

答案:A
解析:
Ⅱ项,针对理财规划需要时需要收集客户的基本信息、财务信息和个人兴趣及人生规划和目标。Ⅳ项,通过数据库并不能实现客户全部信息的收集。收集客户信息的方法有多种,包括开户资料、调查问卷、面谈沟通和电话沟通四种。

第7题:

在客户信息收集的方法中,属于初级信息收集方法的有()。

A:收集金融机构公布的信息
B:和客户交谈
C:采用数据调查表
D:收集政府部门公布的信息
E:建立数据库,平时多注意收集和积累

答案:B,C
解析:
和客户交谈、采用数据调查表,是初级信息收集方法。收集政府部门和金融机构公布的信息是次级信息的收集方法。

第8题:

在调查前必须先对客户的相关资料进行收集,一般客户资料只从客户本身收集相关资料。()


本题答案:错
本题解析:客户资料应从多个途径进行,除了从客户本身,还应从公允的第三方或公开媒体等途径收集相关资料。

第9题:

理财师在客户信息收集过程中,可以采取的来源和方法有( )。

A、开户资料
B、调查问卷
C、面谈征询
D、客户提交的账户资料
E、客户提交的财务资料

答案:A,B,C,D,E
解析:
A,B,C,D,E
理财师收集客户信息的来源和方法主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料。

第10题:

统计资料法是属于物流客户信息收集方法中的()。

  • A、现代收集法
  • B、客户调查法
  • C、一般收集法
  • D、加工法

正确答案:C

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