单选题下列不属于基金客户服务原则的是( )。A 投资人利益优先原则B 安全第一原则C 专业规范原则D 依法监管原则

题目
单选题
下列不属于基金客户服务原则的是(  )。
A

投资人利益优先原则

B

安全第一原则

C

专业规范原则

D

依法监管原则

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第1题:

以下不属于基金客户服务原则的是( )。

A.投资者利益优先

B.有效沟通

C.专业规范

D.保障本金


答案:D
解析:基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。

第2题:

基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则,销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则,反映的是基金客户服务原则中的( )。

专业规范原则

B、客户至上原则

C、有效沟通原则

D、安全第一原则


答案:A
解析:本题考查基金客户服务的原则。专业规范原则,基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则,销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。

第3题:

下列不属于基金客户服务原则的是( )。

A、客户至上原则

B、安全第一原则

C、专业规范原则

D、依法监管原则


正确答案:D
解析:基金客户服务原则包括:客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。

第4题:

基金监管的基本原则有( )。

  Ⅰ.保障投资人利益原则

  Ⅱ.适度监管原则

  Ⅲ.高效监管原则

  Ⅳ.审慎监管原则

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:
基金监管的基本原则包括以下几个方面:

  ①保障投资人利益原则:保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现,基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。

  ②适度监管原则:政府监管体现了政府对经济的干预。

  ③高效监管原则:所谓高效监管,是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标,而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。

  ④依法监管原则:市场经济是法治经济,政府干预也须依法进行。政府基金监管不是任意的行政行为,而是一种法律活动,它必须以法律为依据。

  ⑤审慎监管原则;

  ⑥公开、公平、公正监管原则:公开、公平、公正监管原则,也称“ 三公” 原则,是证券市场活动以及证券监管的基本原则。

  基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一,因此,证券市场的“ 三公” 原则也同样适用于基金活动和基金监管。

  【考点】基金监管概述

第5题:

下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是( )。

A、投资人利益优先原则
B、客观性原则
C、全面性原则
D、持续性原则

答案:D
解析:
基金销售适用性的指导原则和管理制度基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则:
①投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金投资人的合法利益。
②全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节,对基金管理人(或产品发起人,下同)、基金产品(或基金相关产品,下同)和基金投资人都要了解并做出评价。
③客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价,应当尽力做到客观准确,并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。
④及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。

第6题:

不属于基金客户服务原则的是( )。

A、适用及时

B、客户至上

C、安全第一

D、专业规范


答案:A
解析:基金客户服务原则包括:客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。

第7题:

基金客户服务的原则不包括( )。

A.客户至上原则

B.有效沟通原则

C.安全第一原则

D.利益至上原则


正确答案:D
D.选项应该是专业规范原则。

第8题:

基金客户服务的原则不包括( )。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则


正确答案:D

第9题:

下列不属于基金客户服务原则的是( )。

A.依法监管原则
B.安全第一原则
C.专业规范原则
D.客户至上原则

答案:A
解析:
基金客户服务原则包括:
①投资者利益优先原则;
②有效沟通原则;
③安全第一原则;
④专业规范原则。
⑤适当性管理原则

第10题:

基金监管的基本原则不包括( )。

A.保障投资人利益原则
B.适度监管原则
C.连续监管原则
D.依法监管原则

答案:C
解析:
基金监管的原则包括:(1)保障投资人权益原则;(2) 适度监管原则;(3)高效监管原则;(4)依法监管原则;(5)审慎监管原则;(6)公开、公平、公正监管原则

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