简述对外国银行分行的特别规定

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简述对外国银行分行的特别规定
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第1题:

按照《商业银行信息披露办法》,外国银行分行的信息由主报告行汇总后披露;外国银行分行应将其总行所披露信息摘要译成中文后披露。()

此题为判断题(对,错)。


答案:正确

第2题:

在中华人民共和国境内设立的( ),应当遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序,按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管。

A.外国银行一级分行

B.外国银行分行

C.外国银行二级分行

D.外国银行支行


答案:B

第3题:

下列属于外资银行营业性机构的有( )。

A.国内银行海外分行

B.外国银行代表处

C.中外合资银行

D.外国银行分行

E.外商独资银行


正确答案:CDE

第4题:

简述对中外合资银行股东资格的特别规定


正确答案:拟设中外合资银行的股东,除应当符合前面第1项提到的“基本要求”外,其中的外方股东及中方唯一或者主要股东应当为金融机构,且外方唯一或者主要股东还应当具备下列条件:
1、为商业银行;
2、在中华人民共和国境内已经设立代表处;
3、提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元;
4、资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定。

第5题:

根据《外资银行管理条例》,下列属于外资银行营业性机构的有( )。

A.外商独资银行

B.国内银行海外分行

C.外国银行分行

D.中外合资银行

E.外国银行代表处

答案:A,C,D
解析:
《外资银行管理条例》第二条规定,外资银行是指依照中华人民共和国有关法律、法规,经批准在中华人民共和国境内设立的下列机构:
①一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行;
②外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行;
③外国银行分行;
④外国银行代表处。其中,外商独资银行、中外合资银行和外国银行分行统称为外资银行营业性机构。

第6题:

担任外商独资银行分行、中外合资银行分行、外国银行分行合规负责人,应当具有3年以上金融工作经历。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第7题:

根据《外资银行管理条例》的规定,下列属于外资银行营业性机构的有( )。

A.外商独资银行
B.国内银行海外分行
C.外国银行分行
D.中外合资银行
E.外国银行代表处

答案:A,C,D
解析:
《外资银行管理条例》第2条规定,外资银行是指依照中华人民共和国有关法律、法规,经批准在中华人民共和国境内设立的下列机构:①一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行;②外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行;③外国银行分行;④外国银行代表处。其中,外商独资银行、中外合资银行和外国银行分行统称为外资银行营业性机构。

第8题:

根据《外资银行管理条例》的规定,外资银行包括( )。

A.一家外国银行单独出资的外商独资银行

B.外国银行分行

C.国有商业银行的海外分行

D.外国银行代表处

E.外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行


正确答案:ABDE

第9题:

简述对外国银行分行的特别规定


正确答案:1、最低营运资金要求:外国银行分行应当由其总行无偿拨给不少于2亿元人民币或者等值的自由兑换货币的营运资金;
2、业务范围及限制:与国内银行以及外资法人银行的业务范围相比,外国银行分行受到的限制主要有三个方面:
①一是不得从事银行卡业务;
②二是对中国境内公民吸收的人民币存款不得少于每笔100万元,且必须为定期存款,即限制人民币活期存款业务和小额定期存款业务;
③三是不得为中国境内居民个人提供人民币贷款业务,即限制个人消费信贷业务; 上述三方面业务都属于典型的商业银行零售业务,因此,外国银行分行只能从事对个人的人民币批发业务;
3、审慎性监管:外国银行分行不是中国法人,民事责任由其总行承担,因此它也不适用资本充足率监管要求。但是,外国银行分行依然需要满足东道国关于营运资金以及流动性等方面的要求,以避免自身的资金不足波及东道国金融市场的稳定:
①外国银行分行营运资金的30%应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存在。其营运资金加准备金等项之和中的人民币份额与其人民币风险资产的比例不得低于8%,对于风险较高、风险管理能力较弱的外国银行分行,银监会还可以提高上述比例。
②流动性:外国银行分行应当确保其资产的流动性。流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%;
③境内资产比例:外国银行分行境内本外币资产余额不得低于境内本外币负债余额;
④合并管理:在中华人民共和国境内设立2家及2家以上分行的外国银行,应当授权其中的一家分行对其他分行实施统一管理,银监会对外国银行在中华人民共和国境内设立的分行实行合并监管。

第10题:

外汇指定银行包括:()、()、外国银行设在本国的分行及本国与外国的合资银行。


正确答案:专营外汇业务的本国专业银行;兼营外汇业务的本国商业银行