包括社保或农合的保障责任与金额
单位提供的医疗福利、其他保险公司承保的保险产品责任
从自我出发，销售高佣金、责任简单产品
针对客户年龄、工作、生活习惯、爱好，综合分析为客户选择和补充保障产品
第1题：
保险经纪人制订的保险方案要求（ ）。
A.使客户获得最大的保险保障，也要尽量节约保费支出
B.使客户以最低的保费支出获得最大的保险收益
C.使客户以一定的保费支出获得一定的保险保障
D.使客户获得最大的保险保障，但只支付少量的保费
第2题：
第3题：
关于保险经纪机构的基本服务标准，下列说法中错误的是( )。
A.拟订投保方案前，主动询问、了解、评估客户既有保障是否充分、是否了解未保风险、有无重复投保、历年出险和赔付情况等内容
B.遇重大保险事故或出现理赔争议时，主动沟通协调，协助客户解决索赔争议
C.保险经纪机构选择保险公司应客户利益优先，无需征求意见即可进行最优选择
D.客户提出更换保险公司的，说明相应的条款以及可能导致的损失，并做好退保与投保衔接事宜
第4题：
作为保险营销人员，需要坚持保险规划原则，按照保险规划步骤和保障计算方法给予客户全面、正确的保险规划，保障客户在全面保险规划中实现对自身和家庭的爱和责任。下列不属于保险规划的三个原则为（）。
第5题：
新华保险的（）战略实施将真正立足于客户的保障需求，针对客户全生命周期的保险保障需求，设计相应的保险产品和服务，并通过客户更加接受的营销方式将保险产品销售给客户。
第6题：
第7题：
在向客户推介保险产品时，我们应重点向客户说明的情况包括（）。
第8题：
为家庭做保险规划时，关于理财师注意事项的说法错误的是( )。
A．社保是最低保障，不会影响购买商业保险的决策
B．为家庭成员购买商业保险时，保险额度应和收人成正比
C．应让客户理解“父母是子女最大保障”的道理
D．保费负担占家庭可支配收入的10%~20%
第9题：
处于青年期的客户年龄较轻，20-28岁；收入较低，花销大；健康状况良好；年轻气盛；无家庭负担；未来家庭资金的积累期；保险意识较弱，对于此类型的客户，一般情况下的保险需求为（）。
第10题：
保险规划具体包括（）