不同种类产品的保障功能不同。保险销售人员需要在了解客户需求后,找到客户家庭财务安全所存在的问题,给出合理化建议,并根据客

题目
多选题
不同种类产品的保障功能不同。保险销售人员需要在了解客户需求后,找到客户家庭财务安全所存在的问题,给出合理化建议,并根据客户的目标配置合理的保险产品或者产品组合。从客户角度考虑,各类保险产品的功能主要为()。
A

定期和终身寿险以被保险人死亡为保险标的,主要保障被保险人死亡后,受益人的生活不因被保险人的死亡而发生巨大变化

B

两全保险生存到规定年限或者在规定年限内死亡,受益人均可得到保障。两全保险保障较为全面,费率较高。可用作养老、子女教育和遗产规划使用

C

生存年金可保障在受益人生存到一定年限后,有可用的年金,可用作养老保险的补充

D

意外保险可保障合同规定的风险发生后,受益人可获得经济补偿,保证家庭财务不因风险发生产生太大的变化,保障家庭财务安全健康和疾病保险主要保障疾病、护理等引起的家庭财务变化得到有效的补充,保障家庭财务安全

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第1题:

个人代理渠道和银行保险的销售对象存在较大的差异。个人代理渠道的销售对象是不同层次具有保险需求的人群,而银行保险的销售对象主要是( )。

A.从银行贷款的客户

B.有闲置资金的银行客户

C.在银行有较多存款的老年人

D.有重大疾病保障需求的银行客户


参考答案:B

第2题:

理财师根据家庭生命周期的不同,可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的(??),进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求

A.①②③
B.①③
C.①②④
D.①②③④

答案:D
解析:
理财师根据家庭生命周期的不同,可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的职业生涯阶段特点;家庭收支、资产负债状况;主要财务问题;理财需求,进而理财目标也有所侧重。

第3题:

在掌握准客户基本资料的基础上,对其保险需求做出合理评估,并根据客户不同的风险特性和需求偏好,推荐真正让客户满意的保险产品。以人身风险为核心的寿险需求则要从客户的人生阶段以及收入水平两个角度为客户拟定科学合理的保险产品组合。以下属于险种组合的目的是()。

A、增加保单件数,提高件均保费

B、帮助客户获得最高投资收益

C、利用不同产品的特点满足客户多样化的需求

D、让客户花最少的钱获得最高、最全面的保障


答案:C、D

第4题:

新华保险的()战略实施将真正立足于客户的保障需求,针对客户全生命周期的保险保障需求,设计相应的保险产品和服务,并通过客户更加接受的营销方式将保险产品销售给客户。

  • A、以客户为中心
  • B、回归保险本原
  • C、以规模为中心
  • D、回归经营本原

正确答案:A,B

第5题:

在为客户制定家庭财务保障规划过程中,( )就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。

A.风险识别
B.风险评估
C.保险产品建议
D.评估风险管理效果

答案:A
解析:
风险识别就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。

第6题:

理财师根据家庭生命周期的不同,可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的(  ),进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求

A、①②③
B、①③
C、①②④
D、①②③④

答案:D
解析:

第7题:

理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其(),进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求。

A.①②③
B.①③
C.①②④
D.①②③④

答案:D
解析:
理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其职业生涯阶段特点,家庭收支、资产负债状况,以及主要财务问题和理财需求,进而理财目标也有所侧重。

第8题:

在crm中,客户性能分析是指()。

A.不同客户对产品和商家的变动情况

B.不同客户所消费的产品的利润体制

C.不同客户的信用与偏好等情况

D.不同客户所消费的产品按种类、渠道、销售地点等指标划分的销售额


参考答案:D

第9题:

客户理财需求同家庭生命周期息息相关,理财师只需根据客户家庭生命周期的不同阶段,将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相距配即可。 ( )


答案:错
解析:
客户理财需求同家庭生命周期息息相关,理财师要根据客户家庭生命周期的不同阶段,结合其风险承受能力及风险主观承受意愿,将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相匹配,最终形成合理、可行的理财方案,并对方案进行定期检视、适当调整,保证客户的资产安全和理财目标顺利实现。.

第10题:

车买回去谁开?这个问题是在跟客户确认()。

  • A、侧面询问,引导客户回答,了解客户的购买时间。
  • B、了解车辆的使用者,不同的客户针对的介绍产品特性
  • C、根据客户兴趣点,可以把卖点展开向客户介绍,找到共同话题。
  • D、了解客户竞品的关注点,把我们产品的亮点突显,帮助客户设立购买标准。

正确答案:B

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