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理财师在为客户制定退休规划时，制定退休规划包括 (  )步骤。

题目
多选题
理财师在为客户制定退休规划时，制定退休规划包括 (  )步骤。
A

确定退休目标

B

计算资金需求和退休收入

C

计算资金缺口

D

评估现有资产状况

E

制定退休规划，确定投资工具

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第1题：

退休计划服务包括退休计划规划咨询服务和退休计划理财服务,下列实施个人退休计划的几大步骤中,属于规划咨询服务的有( )①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财

A．①②③

B．①②③④

C．①②③④⑤

D．②③④


参考答案：D

第2题：

一个完整的退休规划步骤包括（ ）。
①客户退休生活设计
②客户退休第一年费用需求分析
③客户退休期间费用总需求分析
④确定退休后的年收入情况

A.①②
B.②③④
C.①②③
D.①②③④

答案：D
解析：
一个完整的退休规划步骤包括：（1）客户退休生活设计。（2）客户退休第一年费用需求分析。（3）客户退休期间费用总需求分析。（4）确定退休后的年收入情况。

第3题：

退休养老规划制定以后，还要根据环境、客户需求的改变而作出相应调整，这符合制定退休养老规划的( )。

A．弹性化原则

B．谨慎性原则

C．灵活性原则

D．收益性原则


正确答案：A

第4题：

在制定退休规划时，通货膨胀率会直接导致养老金金额和退休规划开始时点的差异。 ( )


答案：错
解析：
在制定退休规划时，性别差异会直接导致养老金金额和退休规划开始时点的差异。

第5题：

制定退休规划应该包括哪些步骤（　　）

A.确定退休目标
B.计算资金需求和退休收入
C.计算资金缺口
D.制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择
E.投资规划的执行和跟踪

答案：A,B,C,D,E
解析：
-般来说，制定退休规划包括以下五个步骤：①确定退休目标，即客户要决定退休的年龄、退休后的生活方式和水平；②计算资金需求和退休收入，以当前消费水平为参照指标，综合考虑未来维持-定生活品质所需要的资金适当调整资金需求；③计算资金缺口，退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距就是客户应该自筹的退休资金，即退休规划的资金缺口；④制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择：根据资金缺口选择适当的投资工具和投资方式；⑤投资规划的执行和跟踪，按照退休规划进行执行，并按照-定时间周期跟踪退休规划的执行情况，以适应各种因素的变化。

第6题：

退休规划的步骤（ ）
Ⅰ.确定退休目标
Ⅱ.计算资金需求和退休收入
Ⅲ.计算资金缺口
Ⅳ.制定退休规划
Ⅴ.退休规划的执行和跟踪

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案：C
解析：
退休规划的步骤有（1）确定退休目标（2）计算资金需求和退休收入（3）计算资金缺口（4）制定退休规划（5）退休规划的执行和跟踪。

第7题：

退休规划的步骤（ ）
Ⅰ.确定退休目标
Ⅱ.计算资金需求和退休收入
Ⅲ.计算资金缺口
Ⅳ.制定退休规划
Ⅴ.退休规划的执行和跟踪

A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案：A
解析：
退休规划的步骤有:确定退休目标、计算资金需求和退休收入、计算资金缺口、制定退休规划、退休规划的执行和跟踪。

第8题：

下列是退休养老规划的几个步骤:

A.测算退休基金的缺口

B.“定期定投”弥补退休基金缺口

C.测算退休后所需基金到的数量

D.调整退休养老规划方案

E.设定退休目标(包括退休年龄和退休后的生活质量)

则制定退休养老规划的正确顺序是( )。

A．CEABD

B．ECBAD

C．ECABD

D．ECADB


正确答案：C

第9题：

制定退休规划的流程包括的步骤有（）。

A.计算资金需求和退休收入
B.计算资金缺口
C.投资规划的执行和跟踪
D.确定退休目标
E.制定退休规划

答案：A,B,C,D,E
解析：
一般来说，制定退休规划包括以下五个步骤： 1．确定退休目标2．计算资金需求和退休收入3．计算资金缺口4．制定退休规划5．投资规划的执行和跟踪

第10题：

在制定退休规划时，( )会直接导致养老金金额和退休规划开始时点的差异。

A、退休年龄
B、寿命延长
C、性别差异
D、现有资产状况

答案：C
解析：
C
在制定退休规划时，性别差异会直接导致养老金金额和退休规划开始时点的差异。

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