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下列关于制定退休规划的说法中，正确的有（  ）。

题目
多选题
下列关于制定退休规划的说法中，正确的有（  ）。
A

养老投资规划的制定，基于前期对客户财务状况的了解，包括现有储蓄、投资分布和风险偏好

B

银行理财产品收益率较低，退休养老投资不宜参与

C

随着退休年龄的临近，基金投资可以逐渐偏向中低风险的品种

D

股票投资方面，由于股票市场风险较大，老年人不宜将过多比例的资产投资于股票市场

E

“反向按揭”住房没有风险

参考答案和解析
正确答案： D,E
解析：
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相似问题和答案

第1题：

关于退休养老规划的下列说法不正确的是( )。

A．退休养老规划应当提前规划

B．随着老年型社会的到来，退休养老规划更具有急迫性

C．退休养老规划需要考虑退休后的收入和支出等情况

D．退休养老规划就是购买商业性养老保险


正确答案：D

第2题：

下列关于退休规划说法正确的是( )。

A 计划开始不宜太迟

B 规划期应当在5年左右

C 投资应当极其保守

D 对投资和风险应当相当乐观


正确答案：A
退休的规划期一般为10～20年。投资极其保守、对风险和投资太过乐观是客户在退休规划中的误区。
其实这个题的出题者已经在选项中显示出了对错的倾向。像C、D包含“极其”、“相当”这类字眼的选项，说得太极端了，肯定不会是正确的选项。而B项，按正常的退休年龄和寿命推算，5年也太短了。

第3题：

下列是退休养老规划的几个步骤:

A.测算退休基金的缺口

B.“定期定投”弥补退休基金缺口

C.测算退休后所需基金到的数量

D.调整退休养老规划方案

E.设定退休目标(包括退休年龄和退休后的生活质量)

则制定退休养老规划的正确顺序是( )。

A．CEABD

B．ECBAD

C．ECABD

D．ECADB


正确答案：C

第4题：

退休规划的步骤（ ）
Ⅰ.确定退休目标
Ⅱ.计算资金需求和退休收入
Ⅲ.计算资金缺口
Ⅳ.制定退休规划
Ⅴ.退休规划的执行和跟踪

A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案：A
解析：
退休规划的步骤有:确定退休目标、计算资金需求和退休收入、计算资金缺口、制定退休规划、退休规划的执行和跟踪。

第5题：

关于退休养老规划工具的可规划性，下列说法不正确的是()。

A:职业规划是退休养老规划的前提
B:个人所在国家、地区或行业的社会保障状况是影响退休养老规划的重要因素
C:退休养老规划使用商业性养老保险的可规划性较弱
D:将房产价值在退休后变现也是退休养老规划的一个重要手段

答案：C
解析：
退休养老规划使用商业性养老保险的可规划性较强。目前，保险市场上有多种保险公司推出的商业性养老保险险种，商业性养老保险具有一定的强制储蓄作用。个人可以选择参加与否，也可以选择缴纳保费的额度，因此灵活性较强。

第6题：

随着预期寿命的增加和人口出生率的减少，全球所有国家逐渐进入老龄化社会。为了保证退休的生活，处于工作阶段的客户有必要提早进行退休养老规划。以下关于退休养老规划的说法错误的是( )。

A．预期寿命是退休养老规划首要考虑的问题

B．社会保障与养老金资金紧张的现状使得个人更加需要做退休养老规划

C．制定退休养老规划与投资规划一样具有很强的前瞻性

D．退休养老规划是个人理财规划中的重要组成部分


正确答案：A

第7题：

关于退休养老规划的下列说法不正确的是()。

A:退休养老规划应当提前规划
B:随着老年型社会的到来，退休养老规划更具有急迫性
C:退休养老规划需要考虑退休后的收入和支出等情况
D:退休养老规划就是购买商业性养老保险

答案：D
解析：

第8题：

随着预期寿命的增加和人口出生率的减少,全球所有国家逐渐进入老龄化社会。为了保证退休后的生活,处于工作阶段的客户有必要提早进行退休养老规划。以下关于退休养老规划的说法错误的是()

A.制定退休养老规划与投资规划一样具有很强的前瞻性

B.社会保障与养老金资金紧张的现状使得个人更加需要做退休养老规划

C.预期寿命时退休养老规划首要考虑的问题

D.退休养老规划是个人理财中的重要组成部分


参考答案：C

第9题：

退休规划的步骤（ ）
Ⅰ.确定退休目标
Ⅱ.计算资金需求和退休收入
Ⅲ.计算资金缺口
Ⅳ.制定退休规划
Ⅴ.退休规划的执行和跟踪

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案：C
解析：
退休规划的步骤有（1）确定退休目标（2）计算资金需求和退休收入（3）计算资金缺口（4）制定退休规划（5）退休规划的执行和跟踪。

第10题：

制定退休规划的流程包括的步骤有（）。

A.计算资金需求和退休收入
B.计算资金缺口
C.投资规划的执行和跟踪
D.确定退休目标
E.制定退休规划

答案：A,B,C,D,E
解析：
一般来说，制定退休规划包括以下五个步骤： 1．确定退休目标2．计算资金需求和退休收入3．计算资金缺口4．制定退休规划5．投资规划的执行和跟踪

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