孩子还有6年就要开始动用教育金,应选择初始费用低且较为稳健的投资工具
考虑到家庭的未来,该方案应该优先考虑子女的寿险需求和双方父母的寿险需求
小王所属的保险机构最近主推投连险,因此小王主要向张先生家庭推荐该保险
经济下滑的情况下,理财师不应该给张先生家庭配备过多的寿险产品,以免该家庭财产遭受冲击造成损失
第1题:
假设张先生一家在2007年末总共拥有定期储蓄4万元,现金1万元,总价为100万元的房子一套。该房子是张先生交首付款60万元(个人55万元加上向朋友借的5万元短期借款)后购得。张先生一家年收入约为10万元-其中张先生的收入是8万元,妻子收入是2万元,每年需还房贷6万元。则下列说法中。不正确的是( )。
A.该家庭的主要收入来源是张先生的工资,故应为其购买适当的寿险和意外险
B.2008年初张先生家的资产负债率为4.8%
C.2008年初张先生家的总资产中金融资产5万元,只占家庭总资产的很小比重,资产的流动性不足
D.该家庭近期短期债务风险较高
b
第2题:
我们个人在进行人寿保险规划时,需要建立一个明确具体的财务目标。张先生目前还有未还的房贷20万元,儿子14岁,打算出国读书,需教育金10万元,则张先生的人寿保险财务目标包括( )。
A.房贷20万元
B.处理死亡的各种费用
C.应急备用金以备家庭急需时可以使用
D.儿子的教育金10万元
第3题:
假设张先生一家在2007年年末总共拥有定期储蓄4万元。现金1万元。总价为100万元的房子一套。该房子是张先生交首付款60万元(个人55万元加上向朋友借的5万元短期借款)后购得。张先生一家年收入约为10万元。其中张先生的收入是8万元。妻子收入是2万元。每年需还房贷6万元。则下列说法中。不正确的是( )。
A.该家庭的主要收入来源是张先生的工资,故应为其购买适当的寿险和意外险
B.2008年年初张先生家的资产负债率为4.8%.
C.2008年年初张先生家的总资产中金融资产5万元,只占家庭总资产的很小比重,资产的流动性不足
D.该家庭近期短期债务风险较高
第4题:
第5题:
第6题:
张先生预计儿子大学每年学费为1万元,生活费用5000元,家庭每年税前收入10万元,税后收人86000元,则张先生家庭的教育负担的比是( )。
A.0.1
B.0.17
C.0.15
D.0.08
第7题:
第8题:
张先生的女儿5年后上大学,届时的教育金为每年3万元,张先生夫妇现在的年收入为4万元,预计每年增长3%,则张先生家庭的教育负担为( )。
A.0.58
B.0.65
C.0.7
D.0.75
第9题:
第10题: