多选题理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握哪些基本原则？（）A风险分散原则B风险转嫁原则C量人为出原则D量力而行原则E成本最小原则

题目

多选题

理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握哪些基本原则？（）

风险分散原则

风险转嫁原则

量人为出原则

量力而行原则

成本最小原则

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第1题：

下列哪项不属于金融理财师帮助客户对个人或家庭的理财需求进行分析所依据的TOPS原则( )

A．保障安全

B．取得客户信任

C．避免痛苦

D．把握机会

参考答案：A

第2题：

作为客户财富管家的理财规划师，不仅要帮助客户管理财富，还要帮助他们找到最适合且能最大限度增加财富的职业渠道。职业规划是一切理财规划的基础，也可以说是理财规划的最高境界。职业规划涉及( )。

Ⅰ．职业定位

Ⅱ．退休计划

Ⅲ．职业成长

Ⅳ．寻找工作

Ⅴ．更换工作

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

参考答案：D
解析：职业是涉及人一生的过程，包括职业定位、寻找工作、职业成长、更换工作和最终的退休。

第3题：

基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。（）

正确答案：B
财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据，决定了客户的目标、期望是否合理、以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。

第4题：

理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握哪些基本原则（　　）

A.风险分散原则
B.风险转嫁原则
C.量人为出原则
D.量力而行原则
E.成本最小原则

答案：B,D

解析：

理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握两个基本原则：①风险转嫁的原则，根据客户的保险需求，选择合适的保险产品，将风险转嫁出去；②量力而行的原则，一般而言，家庭投保的险种越多，保障范围越大，保险金额越高，保险期限越长，保费需求越高。

第5题：

理财师在制定投资规划时首先需考虑的是客户收益的最大化。()

答案：错

解析：

理财师在制定投资规划时首先需考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。

第6题：

在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性

B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合

D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致

参考答案：C
解析：A．应该与客户原来的理财方案进行比较。B．应当避免以个人观点作为事实来影响客户。D．个人理财规划是为实现客户在人生不同阶段的目标，所以必须是和他自己的目标、需求以及实现的先后顺序相一致，和理财师的利益和目标没有什么必然的联系。

第7题：

对于理财师而言，他要帮助客户做好理财规划，首先要掌握客户的所有()。

A:内幕信息
B:收入信息
C:基本信息
D:社会背景信息

答案：C

解析：

理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有基本信息，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。

第8题：

理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”，要达到这目标，理财师首先要做的是()

答案：深入了解客户

第9题：

理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握两个原则（）

A.适度性原则
B.合理性原则
C.风险转嫁原则
D.经济性原则
E.量力而行原则

答案：C,E

解析：

理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握两个原则（1）风险转嫁原则（2）量力而行原则

第10题：

某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包括( )。

A.家庭收支和债务管理
B.财富传承规划
C.投资规划
D.财富保障规划
E.税务规划

答案：A,B,C,D,E

解析：

单项理财规划，只是涉及客户某一方面的理财需求，和根据这一理财目标提供的有针对性的分析结论和建议。单项理财规划，可以包括下列一项或几项内容：①家庭收支和债务管理；②财富保障规划；③教育投资规划、退休养老规划、投资规划，税务规划；④财富传承规划，等等。

理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握哪些基本原则？（）

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