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下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险？（）

题目
单选题
下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险？（）
A

地震致使某银行贮存的账册严重损毁

B

某银行因为通信系统不稳定而发生业务中断

C

某银行财务系统建设存在缺陷，未保留部分重要文件

D

某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失

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第1题：

形成操作风险的因素主要有4个：人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（ ）。

A．内部欺诈

B．失职违规

C．核心雇员流失

D．财务／会计错误

E．违反用工法


正确答案：ABCE
操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。故选ABCE。

第2题：

企业投资于某公司证券可能因该公司破产而引发无法收回其本金的风险，这种风险属于非系统风险。（　　）


答案：对
解析：
非系统性风险是公司特有风险，公司特有风险是以违约风险、变现风险、破产风险等形式表现出来的。破产风险是指在证券资产发行者破产清算时投资者无法收回应得权益的可能性。

第3题：

形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素( )。

A．内部欺诈

B．知识/技能匮乏

C．核心雇员流失

D．失职违规

E．违反用工法


正确答案：ABCDE

第4题：

下列行为中，可能引发操作风险的有（ ）。
①员工操作失误
②系统存在缺陷
③物价水平波动
④外部事件

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

答案：B
解析：
操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。

第5题：

以下（　　）属于因内部流程引发的操作风险。

A.财务／会计错误
B.产品设计缺陷
C.软硬件失灵或瘫痪
D.系统功能漏洞
E.错误监控／报告

答案：A,B,E
解析：
内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、流程设计不合理。或者没有被严格执行而造成损失的风险，主要包括：财务／会计错误、文件／合同缺陷、产品设计缺陷、结算／支付错误、错误监控／报告、交易／定价错误六个方面。

第6题：

操作风险可以分为由人员、系统缺陷、内部流程和内部事件所引发的四类风险。（ ）


答案：错
解析：
操作风险可以分为由人员、系统缺陷、内部流程和外部事件所引发的四类风险。

第7题：

（2018年）企业投资于某公司证券可能因该公司破产而引发无法收回其本金的风险，这种风险属于非系统风险。（　　）


答案：对
解析：
非系统性风险是公司特有风险，公司特有风险是以违约风险、变现风险、破产风险等形式表现出来的。破产风险是指在证券资产发行者破产清算时投资者无法收回应得权益的可能性。

第8题：

供电局拉闸限电属于系统缺陷引发的操作风险。（ ）


正确答案：×
业务外包是形成操作风险的外部事件因素之一。业务外包风险主要是由于供应商的过错而导致服务或供应中断或者撤销而造成的损失，例如供电局拉闸限电、系统服务外包机构破产等。

第9题：

下列行为中，可能引发操作风险的有（ ）。
Ⅰ.员工操作失误
Ⅱ.系统存在缺陷
Ⅲ.物价水平波动
Ⅳ.外部事件

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ


答案：B
解析：
操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。

第10题：

下列行为中，可能引发操作风险的有（）。 ①.员工操作失误 ②.系统存在缺陷 ③.物价水平波动 ④.外部事件的影响

  • A、①、②、③
  • B、①、②、④
  • C、②、③、④
  • D、①、②、③、④

正确答案:B

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