以下关于商户准入有关要求描述正确的是()。

题目
多选题
以下关于商户准入有关要求描述正确的是()。
A

收单行禁止发展无固定经营场所的商户为我行特约商户

B

收单行拓展商户时,既可以对目标商户进行现场调查,也可以对其进行电话调查核实

C

商户风险审核是指在条件许可的情况下,充分利用各种渠道及各类征信系统对商户及法定代表人(负责人)信息进行核实

D

收单行拓展的特约商户应经审批同意后,再与商户签订受理协议

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第1题:

关于三农商户除了满足在县域的基本条件之外,对还应具备的准入条件描述正确的是()

  • A、药店
  • B、经营农村日用品
  • C、美容美发行业
  • D、营业执照的经营范围前三项包括“农药、种子、化肥”等

正确答案:D

第2题:

根据《关于小企业贷款客户准入“四项严禁、一个必须”要求的通知》文件要求,以下说法正确的是:()

  • A、严禁准入存在重大不良征信记录的企业
  • B、严禁准入涉及重大诉讼的企业
  • C、严禁准入存在重大环境风险的企业
  • D、严禁准入房地产开发及涉及金融业务的特殊行业
  • E、各经办机构必须严格按照制度开展分层走访工作,实地调研客户,了解实际情况

正确答案:A,B,C,D,E

第3题:

以下关于商户准入管理有关说法错误的是()。

A.商户申请成为我行特约商户必须有固定的经营场所

B.禁止发展咨询类商户为我行特约商户

C.收单行在对商户进行实地调查时,应关注商户与前收单机构终止协作的真实原因

D.通过联网核查公民身份系统发现查询结果与商户提供的法定代表人(负责人)的身份证件不一致的,收单行不得将其发展为我行特约商户


本题答案:B

第4题:

以下对B2C、B2B网上支付业务职责分工描述正确的内容是:()

  • A、总行电子银行部及个人金融总部(银行卡)负责共同制定B2C网上支付商户和B2C协议支付商户的准入标准和动态管理要求。
  • B、总行电子银行部负责制定B2C理财直付商户和B2B商户的准入标准和动态管理要求。
  • C、各一级分行作为受理单位负责受理B2B、B2C商户申请。
  • D、电子支付商户营销、商户关系维护、商户管理与服务等工作由各一级分行按照属地化为主原则执行。

正确答案:A,B,C,D

第5题:

安居分期商户准入标准下列说法错误的是().

  • A、符合分期商户基本准入要求
  • B、注册资金不得低于200万(含)人民币
  • C、单门店营业面积超过100平方米
  • D、年营业额不低于500万元(含)人民币

正确答案:D

第6题:

关于移动POS管理,以下说法错误的是()。

  • A、移动POS原则上仅限于航空、餐饮、加油、交通罚款、上门收费、物流配送等确有使用需求的行业类型的商户使用
  • B、移动POS商户由一级分行负责审批准入,同时上报总行备案
  • C、移动POS商户的准入应遵照我行特约商户准入标准执行
  • D、移动POS原则上不允许跨省使用,对于确有跨省使用需求的商户,须由一级分行报总行备案,并向当地人民银行等监管部门报告

正确答案:A,B,D

第7题:

B2B快付平台商户准入标准为60分。对于商户评估得分在60分以下的,不接受商户B2B快付服务的开通申请。()


正确答案:正确

第8题:

以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是()。

  • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
  • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的,总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
  • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户,经确认后可通过系统设置控制标志,不作拨入号码绑定检查,不阻断商户POS交易
  • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任,由收单行承担

正确答案:A

第9题:

特约商户资料审核主要包括的内容有()。

  • A、审核商户是否符合准入条件
  • B、审核商户申请材料及所填内容是否完整、一致
  • C、审核商户编号、结算账号是否正确合规
  • D、审核商户类别码和手续费率是否正确、合规

正确答案:A,B,C,D

第10题:

以下不属于特约商户准入基本条件的是()。

  • A、商户必须拥有合法的营业执照
  • B、商户必须有固定的经营场所
  • C、商户必须有合法的税务登记证或纳税证明
  • D、商户必须营业满一年以上

正确答案:D

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