以下关于商户档案管理要求正确的有()。

题目
多选题
以下关于商户档案管理要求正确的有()。
A

特约商户档案主要包括商户准入档案和商户日常管理档案

B

特约商户准入档案应永久保管

C

商户日常管理档案保管期限为自商户退出后至少一年

D

收单行收取的商户交易单据保管期限为自交易日起至少24个月

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第1题:

下列关于收单银行加强对特约商户资质审核的说法中,正确的有( )。

A.实行商户实名制
B.不得设定虚假商户
C.不得因与特约商户有其他业务往来而降低资质审核标准和检查要求
D.对批发类、咨询类、投资类商户或可能出现高风险的商户应当从严审核
E.对中介类、公益类、低扣率商户应。当从严审核

答案:A,B,C,D,E
解析:
收单银行应当加强对特约商户资质的审核,实行商户实名制。不得设定虚假商户。收单银行不得因与特约商户有其他业务往来而降低资质审核标准和检查要求,对批发类、咨询类、投资类、中介类、公益类、低扣率商户或可能出现高风险的商户应当从严审核。

第2题:

农合机构保管查询查复资料时,应按照何种要求()。

  • A、重要档案管理要求
  • B、一般档案管理要求
  • C、会计档案管理要求
  • D、信息档案管理要求

正确答案:C

第3题:

以下关于特约商户如何变更说法正确的有()

A、商户变更时,须向收单行提出变更申请

B、账号可以变更

C、营业执照号、法人可以变更

D、清算行号


正确答案:ABD

第4题:

以下关于商户分期描述正确的有()。

  • A、享受积分回馈
  • B、无需额外申请
  • C、需人工审核方可办理
  • D、可在他行商户办理
  • E、合作商户涵盖家电百货、家居建材、通讯通信、汽车保险、教育培训、旅游度假、健身美容等七大行业

正确答案:A,B,E

第5题:

以下关于层级功能设置的相关说法,不正确的是()

  • A、推广商户可以在推广计划层级进行“暂停推广”设置
  • B、推广商户可以在推广单元层级进行“时段暂停”设置
  • C、推广商户可以在推广单元层级进行“暂停推广”设置
  • D、推广商户可以在推广计划层级进行“时段暂停”设置

正确答案:B

第6题:

以下关于会计软件功能要求的的叙述哪一个是错误的()。

A、会计软件应当具有会计资料归档功能
B、应该提供导出会计档案的接口
C、会计档案存储格式、元数据采集、真实性与完整性应满足国家档案管理要求
D、必须保存符合国家档案管理要求的纸质会计档案

答案:D
解析:
会计档案应当具有会计资料归档功能,提供导出会计档案接口,在会计档案存储格式、元数据采集、真实性与完整性保障方面,符合国家有关电子文件归档与电子档案管理的要求。

第7题:

分期宝的目标商户要求有哪些?


正确答案: 根据分期宝业务产品特征,需要挑选品牌知名度高、风险把控能力强、其消费群体有小额融资意向的合作商户。目前分期宝业务合作商户主要集中在家装建材、教育培训(含MBA学院)、旅游婚庆等行业的知名企业。

第8题:

关于遗嘱继承的基本要求,以下陈述正确的是( )。

关于遗嘱继承的基本要求,以下陈述正确的是( )。

答案:C
解析:
A项,遗嘱是指死者生前依据法律的规定,对其个人财产及其有关的其他事物所做出的安排,并在其死后发生法律效力的一种民事法律行为。遗嘱不可以处分配偶的财产。B项,《继承法》第十六条规定,公民可以立遗嘱将个人财产指定由法定继承人的一人或数人继承。公民立遗嘱时不需要事先征得法定继承人的同意。C项,《继承法》第五条规定,继承开始后,按照法定继承办理;有遗嘱的,按照遗嘱继承或遗赠办理。因此,遗嘱继承优先于法定继承。D项,有效的遗嘱要求立遗嘱人在立遗嘱时有遗嘱能力,《继承法》第二十二条第一款规定,无行为能力人或者限制行为能力人所立的遗嘱无效。

第9题:

以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是()。

  • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
  • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的,总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
  • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户,经确认后可通过系统设置控制标志,不作拨入号码绑定检查,不阻断商户POS交易
  • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任,由收单行承担

正确答案:A

第10题:

特约商户管理员接受商户申请或上门拓展商户,要求商户提供以下资料(以下简称“三证一表”):()、法人代表或授权代理人有效身份证件原件及复印件。


正确答案:《商户信息调查表》、工商营业执照原件及复印件、税务登记证原件及复印件

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