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商业银行高级管理层风险管理的主要职责有（　）。

题目
多选题
商业银行高级管理层风险管理的主要职责有（　）。
A

审批风险管理的战略、政策和程序

B

执行风险管理的政策

C

制定风险管理的程序和操作规程

D

及时了解风险水平及其管理状况

E

核准金融产品的风险定价

参考答案和解析
正确答案： D,A
解析： 高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况，并确保商业银行具备足够的人力、物力和恰"-3的组织结构、管理信息系统以及技术水平，来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险。A选项为董事会的职责，E选项为风险管理委员会的职责。
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第1题：

下列关于商业银行风险管理组织的说法．正确的有( )。

A．董事会承担商业银行风险管理的最终责任

B．高级管理层负责执行风险管理政策

C．风险管理部门负责制定风险管理政策

D．风险管理部门必须具有独立性

E．法律/合规部门可向高级管理层和董事会提出建议和报告


正确答案：ABDE
解析：董事会通常设置最高风险管理委员会，负责拟定全行的风险管理政策和指导原则。

第2题：

商业银行董事会及其（　　）应当定期听取高级管理层关于商业银行风险状况的专题报告，对商业银行风险水平、风险管理状况、风险承受能力进行评估，并提出全面风险管理意见。

A.董事会
B.高级管理层
C.风险管理委员会
D.风险管理部门

答案：C
解析：
商业银行董事会及其风险管理委员会应当定期听取高级管理层关于商业银行风险状况的专题报告，对商业 银行风险水平、风险管理状况、风险承受能力进行评估，并提出全面风险管理意见。 考点：董事会及其风险管理委员会

第3题：

商业银行的()应对本行与市场风险有关的业务、所承担的各类市场风险以及相应的风险识别、计量和控制方法有足够的了解。

A.董事会

B.高级管理层

C.监事会

D.董事会和高级管理层


参考答案：D

第4题：

《商业银行操作风险管理指引》明确，商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的（）、（）及体系。


正确答案:操作风险管理战略；总体政策

第5题：

商业银行董事会应通过审批及检查（）有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，定期审阅（）提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况。

  • A、高级管理层风险管理部门
  • B、高级管理层高级管理层
  • C、风险管理部门风险管理部门
  • D、风险管理部门高级管理层

正确答案:B

第6题：

商业银行董事会承担监控国别风险管理有效性的最终责任，主要职责包括（　　）。

A.确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制国别风险
B.定期审核和批准国别风险管理战略、政策、程序和限额
C.确定内部审计部门对国别风险管理情况的监督职责
D.制定、定期审查和监督执行国别风险管理的政策、程序和操作规程
E.定期审阅高级管理层提交的国别风险报告，监控和评价国别风险管理有效性以及高级管理层对国别风险管理的履职情况

答案：A,B,C,E
解析：
D项，高级管理层负责制定、定期审查和监督执行国别风险管理的政策、程序和操作规程，及时了解国别风险水平及其管理状况。

第7题：

以下（）是检查评估商业银行操作风险政策和程序的主要内容。

  • A、商业银行监测和报告操作风险的方法
  • B、高级管理层的主要职责
  • C、因操作风险事件导致的经济损失数额
  • D、商业银行操作风险管理程序的有效性

正确答案:A,D

第8题：

商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门主要职责之一是定期向（ ）提交操作风险报告。

A.董事会

B.高级管理层

C.监事会

D.内审部门


正确答案：B

第9题：

根据商业银行操作风险管理指引，重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（）报告。

  • A、董事会
  • B、董事会、高级管理层和相关管理人员
  • C、董事会和高级管理层
  • D、高级管理层和相关管理人员

正确答案:B

第10题：

商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门主要职责之一是定期向（）提交操作风险报告。

  • A、董事会
  • B、高级管理层
  • C、监事会
  • D、内审部门

正确答案:B

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