根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》的规定,下列(   )属于对应当向监管机构报送的重大操作风险事件。

题目
单选题
根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》的规定,下列(   )属于对应当向监管机构报送的重大操作风险事件。
A

抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件

B

造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失,造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务3小时以上,在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务6小时以上,严重影响正常工作开展的事件

C

发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失600万元以上的事故、自然灾害

D

其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额0.5‰的操作风险事件

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第1题:

根据《商业银行操作风险管理指引》,一切操作风险事件都应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第2题:

操作风险国内监管规则主要执行的是()的一系列监管规定,主要有《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(“操作风险13条”)、《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行资本管理办法(试行)》等文件。

A:证监会
B:中国人民银行
C:银监会
D:中国银行

答案:C
解析:
操作风险主要执行的是银监会的一系列监管规定,主要有《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(“操作风险13条”)、《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行资本管理办法(试行)》等文件。

第3题:

对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息,在按照该制度要求的方式报送的同时()。

A.必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局

B.必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门

C.应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局

D.应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门


参考答案:C

第4题:

中国银监会《商业银行操作风险管理指引》规定,商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施,下列不属于该部门的职责的是()

  • A、建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序
  • B、全面掌握本行操作风险管理的总体状况,特别是各项重大的操作风险事件或项目
  • C、建立适用全行的操作风险基本控制标准,并指导和协调全行范围内的操作风险管理
  • D、确保操作风险操作风险制度和措施得到遵守

正确答案:B

第5题:

商业银行应及时向银监会或其派出机构报告哪些重大操作风险事件?


正确答案: 依据《商业银行操作风险管理指引》第二十四条,商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件:
(一)抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件;
(二)造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失,造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务3小时以上,在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务6小时以上,严重影响正常工作开展的事件;
(三)盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件;
(四)高管人员严重违规;
(五)发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害;
(六)其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件;
(七)银监会规定其他需要报告的重大事件。

第6题:

目前,中国银监会已发布的主要制度包括()《商业银行操作风险监管资本计量指引》《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》等文件,从不同层面提出了操作风险的相关管理要求。

A.《商业银行操作风险管理指引》
B.《商业银行市场风险管理指引》
C.《贷款风险分类指导原则》
D.《银行贷款损失准备计提指引》

答案:A
解析:
目前,中国银监会已发布的主要制度包括《商业银行操作风险管理指引》《商业银行操作风险监管资本计量指引》《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》等文件,从不同层面提出了操作风险的相关管理要求。

第7题:

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构及其分支机构开展专营业务,应当严格执行银监会的各项规章制度,有效防范()风险。

  • A、市场风险
  • B、声誉风险
  • C、操作风险
  • D、信用风险

正确答案:A,B,C,D

第8题:

对于发生( )而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行,银监会将依法采取相关监管措施。

A.操作风险事件

B.一般操作风险事件

C.特殊操作风险事件

D.重大操作风险事件


答案:D

第9题:

以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是()。

  • A、商业银行收集内部损失数据,应设置合理的损失事件统计金额起点
  • B、商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失,应反映在操作风险的内部损失数据库中,纳入操作风险监管资本计量
  • C、商业银行对因操作风险事件(如抵押品管理缺陷)引起的信用风险损失,如已将其反映在信用风险数据库中,也应纳入操作风险监管资本计量
  • D、商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限

正确答案:C

第10题:

根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》,商业银行可以选择下列哪些方法对操作风险进行管理()

  • A、评估操作风险和内部控制
  • B、损失事件的报告和数据收集
  • C、关键风险指标的监测
  • D、新产品和新业务的风险评估

正确答案:A,B,C,D

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