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主要通过与客户面对面的交谈来基本判断客户的风险属性的客户风险评估方法是（）。

题目
单选题
主要通过与客户面对面的交谈来基本判断客户的风险属性的客户风险评估方法是（）。
A

定性分析

B

定量分析

C

实证分析

D

规范分析

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第1题：

关于个人风险承受能力的评估方法，下列说法不正确的是( )。

A．从某种程度上，对客户风险承受能力进行准确、可靠的评估需要使用两种或两种以上的方法

B．定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有对所搜集的信息加以量化

C．定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来收集信息，进而可以将观察结果转化为某种形式的数值，用以判断客户的风险承受能力

D．在使用定量方法对风险承受能力进行评估时，还要求金融理财师具备良好的面谈技巧


参考答案：D
解析：D项对风险承受能力进行评估时，要求金融理财师具备良好的面谈技巧的是定性方法。

第2题：

常见的评估客户风险承受能力的方法不包括( )。

A．让客户回答自己所偏好的投资产品

B．通过搜集客户生活中的实际信息来评估风险承受能力

C．定量和定性相结合的方法

D．回归方法


参考答案：D
解析：A项属于“对投资产品的偏好”方法，为衡量客户风险承受能力最直接的方法；B项属于“实际生活中的风险选择”方法。另外，以用定量和定性相结合的方法来评估客户的风险承受能力。

第3题：

按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户身份等因素，分行将客户划分为高风险客户、中高风险客户、中风险客户、中低风险客户和低风险客户五个风险等级，并在持续关注的基础上适时调整客户的风险等级。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第4题：

(2016年)对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A.定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化
B.定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息
C.定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息
D.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

答案：D
解析：
D项，定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有对所搜集的信息给予量化，而定量评估方法要求对所搜集的信息给予量化。

第5题：

主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，这类信息的收集方式是不固定的，对这些信息的评估基于直觉和印象，这种评估方法是（ ）。

A．定性方法

B．定量方法

C．抽象概括法

D．统计方法


正确答案：A

第6题：

常见的评估客户风险承受能力的方法不包括( )

A．让客户回答自己所偏好的投资产品

B．通过搜集客户生活中的实际信息来评估风险承受能力

C．定性方法

D．非定量方法


参考答案：D

第7题：

利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于()。

A.客户身份风险因素

B.客户地域风险因素

C.客户行业风险因素

D.客户交易风险因素


正确答案：A

第8题：

客户洗钱风险评估是指以投保人作为评估对象,按照客户的特性,并考虑地域、业务、行业等因素,充分结合客户属性以及交易属性,对客户的洗钱风险等级进行综合评定。( )

A.性别

B.业务

C.年龄

D.行业


答案：BD

第9题：

对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（　　）。

A.定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化
B.定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息
C.定性评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息
D.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

答案：D
解析：
D项，定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有对所搜集的信息给予量化，而定量评估方法要求对所搜集的信息给予量化。

第10题：

关于个人风险承受能力的评估方法，下列说法错误的是（）。

Ⅰ．定性分析法可基本判断客户的风险属性，调查问卷是其常采用的形式

Ⅱ．衡量客户风险承受能力最直接的方式是调查问卷

Ⅲ．对概率和收益进行权衡时，有风险收益常用的五个成功概率为10%、30%、50%、70%、90%

Ⅳ．在明确客户投资目标时，若客户最关心本金流动性，则很可能是风险追求者

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：A
解析：
个人风险承受能力的评估

(1)评估目的

风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素，而现实生话中，客户往往不清楚自己的风险承受能力或风险厌恶程度，他们需要金融理财师的专业指导与评估。

风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。

(2)常见的评估方法

①定性分析法和定量方法

定性分析法是通过交谈来搜集客户信息，基于直觉和印象而给予的评价。

定量分析法是通过调查问卷等方式来收集信息，并将观察结果赋予一定数值，并以此来判断客户风险承受能力。

②客户投资目标。根据客户的关注目标是收益还是安全性来判断。

③对投资产品的偏好。根据客户对不同产品的评价来判断客户的风险承受能力。

④概率和收益的权衡

第一：确定收益/不确定收益偏好法。让客户进行两项选择：确定收益和不确定收益。

第二：最低成功概率法。让客户进行两项选择：无风险收益和有风险收益。对于有风险收益同时列示五个成功概率：10%、30%、50%、70%、90%。以此加以判断。

第三：最低收益法。要求客户就可能收益而不是收益概率做出选择。 @niutk

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